finbots.ai

finbots.ai cung cấp một nền tảng rủi ro tín dụng tinh vi, dựa trên AI có tên là creditX, được thiết kế để cách mạng hóa ngành cho vay. Nền tảng này trao quyền cho các tổ chức tài chính, từ các ngân hàng lớn đến các công ty khởi nghiệp fintech, để đưa ra các quyết định cho vay nhanh hơn, chính xác hơn và có lợi nhuận cao hơn. Nền tảng được xây dựng bởi một đội ngũ gồm các chuyên gia tài chính dày dạn kinh nghiệm và các chuyên gia AI, đảm bảo sự hiểu biết sâu sắc về các thách thức kinh doanh và giải pháp công nghệ. creditX giải quyết toàn bộ vòng đời rủi ro tín dụng, từ việc nhập dữ liệu đến triển khai và giám sát mô hình, tất cả trong một môi trường duy nhất, thân thiện với người dùng và không cần mã.

Sứ mệnh cốt lõi của nền tảng là dân chủ hóa quyền truy cập vào AI tiên tiến để lập mô hình rủi ro tín dụng, làm cho nó dễ tiếp cận, giá cả phải chăng và dễ thực hiện. Bằng cách tự động hóa các tác vụ phức tạp và tốn thời gian liên quan đến việc xây dựng thẻ điểm, finbots.ai cho phép các bên cho vay chuyển từ dữ liệu thô sang các mô hình hiệu suất cao trực tiếp chỉ trong vài giờ hoặc vài ngày, một quy trình mà theo truyền thống phải mất hàng tháng. Tốc độ và hiệu quả này chuyển trực tiếp thành lợi thế cạnh tranh, cho phép các doanh nghiệp phản ứng nhanh chóng với những thay đổi của thị trường và mở rộng quy mô hoạt động một cách hiệu quả.

Cách sử dụng finbots.ai

Sử dụng nền tảng creditX của finbots.ai là một quy trình đa bước được sắp xếp hợp lý, được thiết kế cho sự đơn giản và mạnh mẽ, không yêu cầu chuyên môn về mã hóa:

1. Kết nối dữ liệu của bạn: Bắt đầu bằng cách kết nối các nguồn dữ liệu của bạn với nền tảng. creditX có thể nhập các loại dữ liệu khác nhau, bao gồm dữ liệu nội bộ (ví dụ: lịch sử giao dịch của khách hàng), dữ liệu bên ngoài (ví dụ: dữ liệu từ cục tín dụng) và dữ liệu thay thế, từ nhiều môi trường.
2. Xử lý dữ liệu tự động: Nền tảng tự động xử lý việc chuẩn bị dữ liệu. Điều này bao gồm xác thực dữ liệu, chuyển đổi, chuẩn hóa, điền giá trị bị thiếu và các kỹ thuật giảm thiên vị tiên tiến để đảm bảo chất lượng và sự công bằng của dữ liệu.
3. Kỹ thuật và lựa chọn đặc trưng: AI của creditX tự động tạo ra hơn 100 biến mới và xác định các mẫu phi tuyến tính. Nó sử dụng lựa chọn dựa trên tương quan và được tăng cường bởi ML để chọn ra các đặc trưng có tính dự báo cao nhất cho mô hình của bạn.
4. Xây dựng mô hình của bạn: Sử dụng 'Quantum Model Builder', bạn có thể tạo các thẻ điểm tín dụng mới chỉ với vài cú nhấp chuột. 'Bảng điều khiển tham số' cung cấp hơn 20 tham số để tinh chỉnh mô hình. Bạn cũng có thể sử dụng 'AI Toggle' để lựa chọn giữa các mô hình hồi quy logistic truyền thống, các mô hình học máy tập hợp tiên tiến, hoặc sự kết hợp của cả hai.
5. Xác thực và giải thích: Nền tảng xác thực chéo tất cả các mô hình và cung cấp khả năng giải thích nâng cao cho cả logic tổng thể của mô hình và các quyết định riêng lẻ, đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ quy định.
6. Triển khai và giám sát: Chỉ với một cú nhấp chuột, triển khai các thẻ điểm tùy chỉnh của bạn qua API vào các quy trình làm việc hiện có. Nền tảng cung cấp quyết định theo thời gian thực và giám sát liên tục hiệu suất của mô hình với các phân tích và báo cáo chi tiết.

Tính năng chính của finbots.ai

• Phát triển thẻ điểm nhanh chóng: Xây dựng và triển khai các thẻ điểm Ứng dụng, Hành vi và Thu hồi (ABC) trong vài giờ, không phải vài tháng.
• Giao diện không cần mã: Giao diện người dùng trực quan, đơn giản, trao quyền cho các nhà lập mô hình rủi ro tín dụng và nhà khoa học dữ liệu mà không yêu cầu kỹ năng lập trình.
• Quantum Model Builder: Một công cụ mạnh mẽ phát triển các thẻ điểm cho cả các khoản vay tiêu dùng và SME trên các sản phẩm và phân khúc khác nhau.
• AI Toggle: Linh hoạt lựa chọn giữa các mô hình thống kê truyền thống (như hồi quy logistic) và các mô hình học máy tiên tiến, hoặc một phương pháp kết hợp.
• 360 Data Link & Treatment: Kết nối liền mạch với bất kỳ nguồn dữ liệu nào và sử dụng các kỹ thuật xử lý dữ liệu thông minh, bao gồm cả việc giảm thiên vị.
• Triển khai bằng một cú nhấp chuột: Triển khai ngay lập tức các mô hình vào môi trường sản xuất thông qua các API mạnh mẽ, cắm và chạy.
• Khả năng giải thích nâng cao (XAI): Cung cấp các giải thích minh bạch và dễ hiểu cho các dự đoán của mô hình, đáp ứng các yêu cầu quy định.
• Tuân thủ quy định: Giải pháp đã hoàn thành MAS Veritas và AI Verify, và được chứng nhận ISO & SOC2, đảm bảo đáp ứng các tiêu chuẩn cao về quản trị, bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu.

Các trường hợp sử dụng finbots.ai

finbots.ai rất linh hoạt và đã được triển khai thành công trên nhiều lĩnh vực cho vay khác nhau:

• Cho vay SME: Giúp các bên cho vay mở rộng quy mô hoạt động một cách đáng kể, như một công ty khởi nghiệp thương mại điện tử đã tăng từ 1.000 lên hơn 40.000 khoản vay trong sáu tháng bằng cách tự động hóa quản lý rủi ro tín dụng.
• Cho vay bán lẻ & cá nhân: Cho phép các ngân hàng số và các bên cho vay fintech thúc đẩy lợi nhuận bằng cách giảm đáng kể tỷ lệ tổn thất tín dụng (lên đến 50%) và cải thiện độ chính xác của mô hình.
• Tài chính toàn diện: Hỗ trợ các bên cho vay vượt qua các thành kiến và phục vụ các nhóm dân cư có hồ sơ tín dụng mỏng hoặc chưa được tiếp cận dịch vụ ngân hàng, chẳng hạn như một công ty fintech đã giải quyết tỷ lệ từ chối cao đối với người vay là nữ.
• Cho vay nông nghiệp: Cung cấp chấm điểm tín dụng chuyên biệt cho ngành nông nghiệp, giúp một bên cho vay nông nghiệp tạo ra ROI gấp 31 lần.
• Ngân hàng thương mại: Chuyển đổi quản lý rủi ro tín dụng truyền thống cho các ngân hàng thương mại, nâng cao hiệu quả hoạt động và sự linh hoạt với mô hình hóa được hỗ trợ bởi AI.

Ưu điểm của finbots.ai

Nền tảng này mang lại những lợi ích đáng kể và có thể định lượng được cho các doanh nghiệp cho vay:

• Tăng lợi nhuận: Đạt được mức tăng hơn 20% trong việc phê duyệt khoản vay đồng thời giảm tỷ lệ tổn thất hơn 15%.
• Hiệu quả vượt trội: Giảm chi phí hoạt động hơn 50% và rút ngắn thời gian phát triển mô hình từ 9-12 tháng xuống chỉ còn một ngày.
• Quyết định tức thì: Đưa ra quyết định tín dụng theo thời gian thực, với thời gian xử lý dưới 0,03 giây.
• Độ chính xác cao nhất: Tận dụng các thuật toán AI/ML độc quyền mạnh mẽ để đạt được độ chính xác hàng đầu thị trường trong dự báo rủi ro tín dụng.
• AI công bằng & minh bạch: Được xây dựng với khả năng giải thích là cốt lõi, đảm bảo tuân thủ các quy định toàn cầu và thúc đẩy các hoạt động cho vay có đạo đức.
• Khả năng mở rộng: Nền tảng hỗ trợ phát triển thẻ điểm không giới hạn với một khoản phí cố định duy nhất, cho phép các doanh nghiệp mở rộng quy mô mà không phải chịu chi phí quá cao.

Giá cả và gói dịch vụ

finbots.ai cung cấp các gói giá theo cấp, minh bạch được thiết kế để phù hợp với các nhu cầu kinh doanh khác nhau, với tất cả các gói được thanh toán hàng năm.

• Gói Essential: 2.000 USD mỗi tháng. Bao gồm đào tạo trên bộ dữ liệu lên tới 50.000 bản ghi và 100 biến, 50 lần hiệu chỉnh mô hình và 20 tài khoản người dùng.
• Gói Plus: 2.500 USD mỗi tháng. Bao gồm đào tạo trên bộ dữ liệu lên tới 100.000 bản ghi và 200 biến, 100 lần hiệu chỉnh mô hình và 50 tài khoản người dùng.
• Gói Enterprise: 4.000 USD mỗi tháng. Bao gồm đào tạo trên bộ dữ liệu lên tới 200.000 bản ghi và 400 biến, 100 lần hiệu chỉnh mô hình và 50 tài khoản người dùng.

Tất cả các gói đều bao gồm phát triển và quyết định mô hình không giới hạn. Báo giá tùy chỉnh có sẵn cho các yêu cầu về bộ dữ liệu lớn hơn. Các dịch vụ tùy chọn như triển khai trên đám mây riêng/tại chỗ, tư vấn và chuẩn bị dữ liệu cũng được cung cấp.