Casca

Casca là một nền tảng cho vay AI mang tính cách mạng, trao quyền cho các ngân hàng cộng đồng, ngân hàng khu vực và các nhà cho vay hàng đầu để chuyển đổi quy trình khởi tạo khoản vay kinh doanh của họ. Được phát triển bởi một nhóm các chuyên gia CNTT ngân hàng và các nhà nghiên cứu AI từ Đại học Stanford, và được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư nổi tiếng như Y Combinator, Casca được thiết kế để loại bỏ sự kém hiệu quả và tăng cường hoạt động cho vay. Nền tảng này giải quyết toàn bộ vòng đời của khoản vay, từ đơn đăng ký ban đầu đến quyết định cuối cùng, bằng cách tự động hóa hàng trăm bước thủ công và cung cấp những hiểu biết sâu sắc, dựa trên dữ liệu.

Bằng cách thay thế các biểu mẫu PDF rườm rà bằng một ứng dụng kỹ thuật số đẹp mắt, trực quan, Casca cải thiện đáng kể trải nghiệm của người vay, dẫn đến tỷ lệ chuyển đổi tăng gấp 3 lần. Hệ thống có thể sơ tuyển người nộp đơn chỉ trong vòng năm phút bằng cách tự động điền trước thông tin và tích hợp với hơn 30 nhà cung cấp dữ liệu hàng đầu. Giao diện người dùng liền mạch này được hỗ trợ bởi một phần phụ trợ mạnh mẽ giúp định nghĩa lại việc thẩm định và phân tích tài liệu.

Cách sử dụng Casca

Sử dụng Casca giúp hợp lý hóa quy trình cho vay cho các tổ chức tài chính. Quá trình bắt đầu bằng việc tích hợp đơn giản vào các hệ thống hiện có của ngân hàng, dưới sự hướng dẫn của đội ngũ Casca. Sau khi thiết lập, ngân hàng có thể hướng dẫn người nộp đơn vay kinh doanh đến cổng ứng dụng kỹ thuật số mới do Casca cung cấp. Người nộp đơn trải nghiệm một quy trình nhanh chóng, thân thiện với người dùng với tính năng tự động điền dữ liệu. Khi đơn đăng ký được gửi, công cụ AI của Casca sẽ ngay lập tức bắt tay vào việc. Nó tự động hóa việc kiểm tra KYB (Biết doanh nghiệp của bạn), tích hợp với các cục tín dụng để có báo cáo tín dụng tức thì và phân tích tất cả các tài liệu tài chính đã nộp. Các chuyên viên thẩm định và cán bộ tín dụng sau đó truy cập vào một bảng điều khiển tập trung, nơi tất cả dữ liệu của người nộp đơn, các chỉ số tài chính và đánh giá rủi ro do AI điều khiển được trình bày rõ ràng. Thay vì nhập dữ liệu thủ công từ PDF vào bảng tính, họ có thể tập trung vào phân tích cấp cao và hiểu rõ về doanh nghiệp của người nộp đơn. Trợ lý AI của nền tảng cũng xử lý các câu hỏi thường gặp của người nộp đơn và theo dõi 24/7, đảm bảo một kênh giao tiếp phản hồi nhanh và hiệu quả. Cuối cùng, các quyết định cho vay có thể được đưa ra và lập hồ sơ kỹ thuật số ngay trên nền tảng, với các công cụ tích hợp để tạo ra các tài liệu cho vay cần thiết.

Tính năng chính của Casca

• Phân tích tài liệu bằng AI: Đọc và phân tích thông minh hàng nghìn trang từ các tài liệu tài chính phức tạp như tờ khai thuế, sao kê ngân hàng, báo cáo tài chính và bảng kê tiền thuê để trích xuất các điểm dữ liệu chính.
• Thẩm định & Phân bổ tự động: Tự động tính toán các chỉ số tài chính quan trọng và thực hiện phân bổ tín dụng (Spreading), giải phóng các nhà phân tích tín dụng khỏi việc nhập dữ liệu và tính toán thủ công.
• Đơn xin vay kỹ thuật số: Một ứng dụng trực tuyến hiện đại, thân thiện với người dùng giúp tăng tỷ lệ chuyển đổi gấp 3 lần và sơ tuyển người nộp đơn trong vòng chưa đầy 5 phút.
• Trợ lý cho vay AI 24/7: Một trợ lý được hỗ trợ bởi AI xử lý các câu hỏi và trả lời của người nộp đơn và tự động hóa việc theo dõi, phản hồi trong vài phút thay vì vài giờ hoặc vài ngày.
• Tích hợp toàn diện: Có hơn 30 tích hợp gốc với các cục tín dụng, nhà cung cấp dữ liệu và các dịch vụ thiết yếu khác để tự động hóa việc thu thập và xác minh dữ liệu.
• Kiểm tra KYB & Tín dụng tức thì: Thực hiện hơn 40 kiểm tra KYB tự động và tích hợp trực tiếp với các cục tín dụng để đánh giá tín dụng tức thì, đáng tin cậy.
• Cổng theo dõi khoản vay tập trung: Cung cấp một cổng thông tin minh bạch, thời gian thực cho cả nhân viên ngân hàng và người nộp đơn để theo dõi tiến trình của khoản vay từ khi nộp đơn đến khi kết thúc.
• Ra quyết định & Tạo tài liệu tự động: Hỗ trợ phê duyệt kỹ thuật số với logic quyết định tự động và có thể tạo các tài liệu cho vay cần thiết trực tiếp trên nền tảng.

Các trường hợp sử dụng Casca

Casca là lựa chọn lý tưởng cho bất kỳ tổ chức tài chính nào muốn tối ưu hóa hoạt động cho vay thương mại của mình. Các ngân hàng cộng đồng và khu vực sử dụng Casca để cạnh tranh với các tổ chức lớn hơn bằng cách cung cấp trải nghiệm kỹ thuật số vượt trội và thời gian phê duyệt nhanh hơn cho các khoản vay doanh nghiệp nhỏ. Các nhà cho vay quốc gia tận dụng Casca để tiêu chuẩn hóa và mở rộng quy trình cho vay, giảm chi phí hoạt động và cải thiện chất lượng quyết định tín dụng trên toàn bộ danh mục đầu tư của họ. Nền tảng này đặc biệt hiệu quả để xử lý các khoản vay SBA, các khoản vay bất động sản thương mại và các sản phẩm tài trợ kinh doanh phức tạp khác thường liên quan đến nhiều giấy tờ và đánh giá thủ công. Bằng cách tự động hóa các khía cạnh tốn thời gian nhất của việc cho vay, Casca cho phép các chuyên viên thẩm định và cán bộ tín dụng tập trung vào việc xây dựng mối quan hệ với khách hàng và phân tích các sắc thái của mỗi giao dịch, thay vì bị sa lầy vào các công việc hành chính.

Ưu điểm của Casca

Ưu điểm chính của Casca là khả năng mang lại hiệu quả đáng kể và trải nghiệm khách hàng vượt trội. Nền tảng này giảm thời gian chu kỳ cho vay trung bình 5 ngày, cho phép các ngân hàng chốt nhiều giao dịch hơn và nhanh hơn. Nó giảm đáng kể công sức thủ công, tự động hóa các nhiệm vụ mà nếu không sẽ tiêu tốn hàng trăm giờ làm việc của nhà phân tích. Điều này dẫn đến việc giảm đáng kể chi phí hoạt động. Hơn nữa, ứng dụng kỹ thuật số được sắp xếp hợp lý và giao tiếp nhanh chóng do AI cung cấp dẫn đến sự hài lòng của người nộp đơn cao hơn và tỷ lệ chuyển đổi khách hàng tiềm năng tăng gấp ba lần. Cách tiếp cận dựa trên dữ liệu giúp nâng cao chất lượng và tính nhất quán của việc ra quyết định tín dụng, giảm thiểu rủi ro. Cuối cùng, Casca trao quyền cho các ngân hàng trở nên nhanh nhẹn, cạnh tranh và có lợi nhuận hơn trong bối cảnh cho vay hiện đại.

Giá cả và gói dịch vụ

Giá của Casca được điều chỉnh theo nhu cầu và quy mô cụ thể của từng tổ chức tài chính. Là một nền tảng cấp doanh nghiệp, nó không cung cấp các gói giá công khai tiêu chuẩn. Để nhận báo giá chi tiết và bản trình diễn cá nhân hóa về các khả năng của nền tảng, các bên quan tâm được khuyến khích liên hệ trực tiếp với đội ngũ bán hàng của Casca thông qua trang web của họ để yêu cầu một buổi demo.