OmniAI

OmniAI là một nền tảng AI chuyên dụng triển khai các đại lý thông minh để cách mạng hóa quy trình cho vay. Nó tập trung vào việc tự động hóa phần tốn thời gian và quan trọng nhất của việc cho vay: giới thiệu người vay. Bằng cách đặt toàn bộ quy trình này ở chế độ lái tự động, OmniAI cho phép các bên cho vay xử lý các khoản vay nhanh hơn tới 70%, giảm thời gian chu kỳ cho vay và cấp vốn cho nhiều khoản vay hơn một cách hiệu quả. Các đại lý AI của nền tảng tương tác với người vay thông qua SMS và email đàm thoại, tạo ra một trải nghiệm liền mạch và thân thiện với người dùng, giúp giảm thiểu sự phiền hà và giảm tỷ lệ bỏ đơn đăng ký.

Cốt lõi của OmniAI là khả năng xử lý các tương tác phức tạp từ đầu đến cuối. Các đại lý AI chủ động giao tiếp với người vay, yêu cầu các tài liệu cần thiết và gửi các thông báo theo dõi thông minh dựa trên các sự kiện thời gian thực. Sự hỗ trợ 24/7 này đảm bảo rằng các đơn đăng ký luôn được tiến triển mà không cần sự giám sát liên tục từ đội ngũ cho vay. Nền tảng được xây dựng với các tính năng bảo mật và tuân thủ mạnh mẽ, đảm bảo mọi tương tác đều được ghi lại để có một lịch sử rõ ràng, sẵn sàng cho kiểm toán và tất cả dữ liệu được bảo vệ bằng các biện pháp bảo mật cấp doanh nghiệp.

Cách sử dụng OmniAI

Đối với các bên cho vay, việc sử dụng OmniAI bắt đầu bằng một buổi giới thiệu được cá nhân hóa để hiểu khả năng và sự tích hợp của nó với các hệ thống hiện có. Quy trình như sau:

1. Đặt lịch Demo: Khách hàng tiềm năng lên lịch demo qua trang web của OmniAI để xem nền tảng hoạt động và thảo luận về các nhu cầu cụ thể của họ, chẳng hạn như khối lượng đơn đăng ký hàng tháng và các hệ thống CRM hoặc cho vay hiện có.
2. Tích hợp và Thiết lập: OmniAI làm việc với nhóm của bạn để tích hợp các đại lý AI của mình vào quy trình làm việc hiện tại của bạn. Điều này bao gồm việc kết nối với Hệ thống Khởi tạo Khoản vay (LOS) hoặc phần mềm Quản lý Quan hệ Khách hàng (CRM) của bạn.
3. Cấu hình: Các bên cho vay cấu hình các giao thức giao tiếp của đại lý AI, yêu cầu tài liệu (ví dụ: W-2, tờ khai thuế, giấy tờ tùy thân) và logic theo dõi dựa trên các tiêu chí cho vay độc đáo của họ.
4. Kích hoạt: Sau khi được cấu hình, các đại lý AI được kích hoạt. Họ tự động tương tác với những người nộp đơn mới qua SMS và email, bắt đầu quy trình giới thiệu.
5. Tương tác của Người vay: Người vay nhận được tin nhắn từ đại lý AI, có thể đặt câu hỏi và tải lên các tài liệu cần thiết qua các liên kết an toàn. AI xác minh thông tin và tự động điền vào đơn đăng ký, giữ cho cả người vay và bên cho vay được cập nhật về tiến trình.
6. Giám sát: Các bên cho vay có thể giám sát toàn bộ quy trình thông qua một bảng điều khiển tập trung, với một dấu vết kiểm toán hoàn chỉnh về tất cả các giao tiếp và hành động.

Tính năng chính của OmniAI

• Giới thiệu đàm thoại: Tương tác với người vay thông qua các cuộc trò chuyện tự nhiên trên SMS và email. AI đọc, xác minh và tự động điền các trường đơn đăng ký từ phản hồi của người vay.
• Thu thập tài liệu tự động: Thu thập an toàn tất cả các tài liệu cần thiết, bao gồm W-2, tờ khai thuế, sao kê ngân hàng, giấy tờ tùy thân, hóa đơn tiện ích và các thỏa thuận pháp lý, mà không cần theo đuổi thủ công.
• Trợ lý người vay 24/7: Cung cấp hỗ trợ suốt ngày đêm cho người vay, trả lời câu hỏi và gửi các thông báo theo dõi đa ngôn ngữ, được kích hoạt bởi sự kiện để giữ cho đơn đăng ký được tiến triển.
• Rào cản tuân thủ & Dấu vết kiểm toán: Tự động ghi lại mọi tương tác, tạo ra một lịch sử sẵn sàng cho kiểm toán 100% để đảm bảo tuân thủ các quy định của ngành.
• Mạng dữ liệu hợp nhất: Tích hợp liền mạch với các nguồn dữ liệu của bên thứ ba như Plaid, Experian, LexisNexis và TransUnion để chạy kiểm tra tín dụng mềm tức thì, xác minh thu nhập và truy xuất thông tin doanh nghiệp.
• Bảo mật cấp doanh nghiệp: Có chứng nhận tuân thủ SOC 2 Loại II (đang tiến hành), các tùy chọn đám mây riêng, SSO tùy chỉnh, kiểm soát truy cập dựa trên vai trò và mã hóa đầu cuối để giữ cho dữ liệu an toàn và bí mật.

Các trường hợp sử dụng OmniAI

OmniAI là lựa chọn lý tưởng cho các tổ chức tài chính khác nhau muốn tối ưu hóa hoạt động cho vay của mình. Các trường hợp sử dụng chính bao gồm:

• Các bên cho vay thế chấp: Tự động hóa việc thu thập tài liệu phong phú cần thiết cho các đơn xin vay thế chấp, từ đơn ban đầu đến khi cấp vốn.
• Các nhà cung cấp khoản vay cá nhân & ô tô: Tăng tốc quy trình đăng ký cho các khoản vay tiêu dùng bằng cách cung cấp phản hồi tức thì và xác minh tài liệu nhanh chóng.
• Các bên cho vay thương mại: Hợp lý hóa quy trình giới thiệu phức tạp cho các khoản vay kinh doanh bằng cách tự động thu thập báo cáo tài chính, bảng kê tiền thuê và các tài liệu pháp lý.
• Các hợp tác xã tín dụng: Nâng cao trải nghiệm của thành viên bằng cách cung cấp một kênh giới thiệu kỹ thuật số nhanh chóng, tiện lợi và có sẵn 24/7.

Ưu điểm của OmniAI

• Tăng hiệu quả đáng kể: Đạt được tốc độ xử lý khoản vay nhanh hơn tới 70% và tốc độ giới thiệu người vay nhanh hơn 4 lần.
• Giảm chi phí hoạt động: Tự động hóa các công việc thủ công, giải phóng các nhân viên tín dụng để tập trung vào các hoạt động có giá trị cao như chốt giao dịch.
• Cải thiện trải nghiệm người vay: Cung cấp một quy trình hiện đại, đàm thoại và tiện lợi giúp giảm sự thất vọng và bỏ đơn.
• Tăng cường tuân thủ và bảo mật: Duy trì một dấu vết kiểm toán hoàn chỉnh, không thể thay đổi và bảo vệ dữ liệu nhạy cảm bằng các giao thức bảo mật hàng đầu.
• Khả năng mở rộng: Xử lý mọi khối lượng đơn đăng ký, từ dưới 100 đến hơn 5.000 mỗi tháng, mà không làm giảm hiệu suất.

Giá cả và gói dịch vụ

OmniAI hoạt động theo mô hình định giá tùy chỉnh phù hợp với nhu cầu và quy mô cụ thể của từng tổ chức cho vay. Giá cả được xác định dựa trên các yếu tố như số lượng đơn đăng ký được xử lý mỗi tháng và mức độ tích hợp cần thiết. Để nhận báo giá cá nhân hóa, các bên quan tâm được khuyến khích đặt lịch demo qua trang web chính thức.