Diligent

Diligent ist eine spezialisierte KI-Lösung, die entwickelt wurde, um die Risiko- und Compliance-Operationen für Finanzinstitute zu revolutionieren. In einer Landschaft, in der die Überprüfung der Legitimität von kleinen und mittleren Unternehmen immer komplexer wird, bietet Diligent den Betrugs- und Geldwäschebekämpfungsteams (AML) von Fintechs und Banken leistungsstarke Werkzeuge zur Automatisierung und Stärkung der Kundensorgfaltspflicht (CDD). Durch die Nutzung der investigativen Denkfähigkeiten von Großen Sprachmodellen (LLMs) verleiht Diligent der Risikobewertung eine beispiellose Skalierbarkeit und Tiefe und geht über traditionelle, oft manuelle Prozesse hinaus.

Die Plattform ist darauf ausgelegt, die zentralen Herausforderungen der modernen Compliance zu bewältigen: die Identifizierung von raffiniertem Betrug, die Einhaltung strenger regulatorischer Anforderungen und die Aufrechterhaltung eines reibungslosen Kunden-Onboarding-Erlebnisses. Sie untersucht den gesamten digitalen Fußabdruck eines Unternehmens, identifiziert Verbindungen zu illegalen Netzwerken und bietet eine kontinuierliche Überwachung, um Risiken bei ihrer Entstehung zu erkennen. Im Gegensatz zu früheren „Black-Box“-KI-Systemen bietet Diligent einen transparenten und überprüfbaren Prozess, der sicherstellt, dass jede Entscheidung durch klare Beweise gestützt wird und den spezifischen Richtlinien des Instituts entspricht.

Wie man Diligent verwendet

Diligent ist für eine nahtlose Integration und einfache Bedienung konzipiert, sodass Compliance-Teams in Tagen statt Wochen einsatzbereit sind.

1. Integration: Verbinden Sie Diligent mit Ihrer bestehenden Infrastruktur. Es lässt sich über eine flexible API reibungslos in Ihre aktuellen KYC/AML-Systeme und andere Anbieter integrieren. Alternativ können Teams die intuitive, eigenständige webbasierte Benutzeroberfläche verwenden.
2. Einen Fall einreichen: Geben Sie die Details des Geschäftskunden ein, den Sie untersuchen müssen. Dies kann manuell über die Benutzeroberfläche oder automatisiert über die API als Teil Ihres Standard-Onboarding- oder Überprüfungsworkflows erfolgen.
3. Automatisierte Untersuchung: Die KI von Diligent beginnt sofort mit ihrer umfassenden Analyse. Sie durchsucht das Web, analysiert soziale Medien und Bewertungen und gleicht Datenpunkte ab, um Netzwerkverbindungen und potenzielle Risiken zu kartieren.
4. Den KI-generierten Bericht überprüfen: Die Plattform erstellt einen detaillierten, leicht verständlichen Bericht. Dieser Bericht fasst die wichtigsten Ergebnisse zusammen, kennzeichnet risikoreiche Aktivitäten, detailliert verdächtige Netzwerkverbindungen und bietet einen vollständigen Prüfpfad der gesammelten Informationen.
5. Informierte Entscheidungen treffen: Ihre Compliance-Beauftragten können diese angereicherten Daten nutzen, um schnellere und genauere Entscheidungen zu treffen, sei es bei der Genehmigung eines neuen Kunden, der Untersuchung eines Alarms oder der Aktualisierung einer Risikobewertung.
6. Kontinuierliche Überwachung aktivieren: Für die laufende Compliance richten Sie eine Überwachung für bestimmte Kunden ein. Diligent wird deren Profile proaktiv verfolgen und Ihr Team über wesentliche Änderungen wie eine Verschlechterung des Rufs oder neue Verbindungen zu Hochrisikoeinheiten informieren.

Kernfunktionen von Diligent

• Untersuchung der Web-Präsenz: Die KI führt eine tiefgehende Untersuchung des Online-Fußabdrucks eines Unternehmens durch, kennzeichnet die Beteiligung an Hochrisikobranchen, identifiziert negative Stimmungen in Kundenbewertungen oder sozialen Medien und überprüft die operative Legitimität.
• Netzwerkanalyse: Sie deckt nicht offensichtliche Verbindungen zu Hochrisikoeinheiten, bekannten Betrugsringen oder anderen verdächtigen Aktivitäten auf, indem sie gemeinsame Details wie Adressen, Geschäftsführer oder Kontaktinformationen analysiert.
• Kontinuierliche Risikoüberwachung: Verfolgen Sie automatisch laufende Änderungen in den Aktivitäten, dem Ruf oder der Eigentümerstruktur eines Unternehmens, um aufkommende Risiken proaktiv zu erkennen und zu mindern, lange nach dem Onboarding.
• Erklärbare KI (XAI): Auf modernen LLMs aufgebaut, bietet Diligent klare, für Menschen lesbare Begründungen und einen umfassenden Prüfpfad für seine Ergebnisse, was volle Transparenz für Regulierungsbehörden und interne Stakeholder gewährleistet.
• Nahtlose API-Integration: Betten Sie die Funktionen von Diligent einfach in Ihre bestehenden Fallmanagement-, Onboarding- oder AML-Systeme ein, um Ihre aktuellen Arbeitsabläufe ohne Unterbrechung zu verbessern.
• Anpassbare Workflows: Die Plattform kann so konfiguriert werden, dass sie den spezifischen Risikorichtlinien und Compliance-Verfahren Ihres Instituts folgt, um sicherzustellen, dass die automatisierten Aufgaben perfekt mit Ihren internen Standards übereinstimmen.

Anwendungsfälle für Diligent

Diligent ist vielseitig und kann in verschiedenen Risikomanagementfunktionen eingesetzt werden:

• KMU-Onboarding: Ein Fintech-Unternehmen kann die anfängliche Sorgfaltsprüfung für neue Kleinunternehmensantragsteller automatisieren, wodurch die manuelle Überprüfungszeit drastisch reduziert und der Onboarding-Prozess für legitime Kunden beschleunigt wird.
• Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD): Bei Hochrisikokunden kann eine Bank Diligent verwenden, um tiefgehende Untersuchungen durchzuführen und Briefkastenfirmen, nicht offengelegte wirtschaftliche Eigentümer oder Verbindungen zu sanktionierten Einheiten aufzudecken.
• AML-Alarmuntersuchung: Wenn ein Transaktionsüberwachungssystem eine verdächtige Aktivität meldet, kann ein AML-Analyst Diligent verwenden, um den Alarm mit kontextbezogenen Daten über das beteiligte Unternehmen anzureichern, was eine schnellere und genauere Lösung von Fehlalarmen ermöglicht.
• Portfolio-Überprüfung & -Sanierung: Finanzinstitute können Diligent verwenden, um regelmäßige oder ereignisgesteuerte Überprüfungen ihres gesamten Geschäftskundenportfolios durchzuführen, um die laufende Compliance sicherzustellen und eine Verschlechterung der Risikoprofile zu identifizieren.

Vorteile von Diligent

Durch die Einführung von Diligent können Finanzinstitute eine neue Ära der Effizienz und Effektivität in ihren Compliance-Operationen erreichen.

• Zeit und Kosten sparen: Automatisieren Sie zeitaufwändige L1-Untersuchungsaufgaben und geben Sie Ihren Expertenanalysten die Freiheit, sich auf hochrangige, komplexe Fälle zu konzentrieren.
• Risikobewertung stärken: Nutzen Sie KI, um versteckte Risiken und komplexe Betrugsschemata aufzudecken, die bei manuellen Prüfungen oft übersehen werden.
• Kundenreibung reduzieren: Beschleunigen Sie den Onboarding- und Verifizierungsprozess, was zu einer besseren Kundenerfahrung und geringeren Abbruchraten führt.
• Regulatorische Compliance sicherstellen: Nutzen Sie ein System, das vollständig überprüfbar, transparent und darauf ausgelegt ist, die Erwartungen moderner Regulierungsbehörden zu erfüllen.

Preise und Pläne

Diligent arbeitet mit einem Preismodell auf Unternehmensebene. Spezifische Preisdetails werden auf die Bedürfnisse und den Umfang jedes Finanzinstituts zugeschnitten. Um ein individuelles Angebot zu erhalten und die Plattform in Aktion zu sehen, werden Interessenten ermutigt, eine Demo über die offizielle Website zu vereinbaren.