Hawk

Hawk.ai bietet eine hochentwickelte, KI-gesteuerte Überwachungsplattform, die Finanzinstituten hilft, Finanzkriminalität effektiv zu bekämpfen. Herkömmliche regelbasierte Systeme zur Geldwäschebekämpfung (AML) sind oft ineffizient, erzeugen ein hohes Volumen an Fehlalarmen (False Positives) und scheitern daran, neue, komplexe kriminelle Typologien zu erkennen. Hawk begegnet diesen Herausforderungen durch den Einsatz fortschrittlicher künstlicher Intelligenz und maschinellen Lernens, um einen intelligenteren und effizienteren Ansatz für die Compliance zu bieten.

Die Plattform bietet eine umfassende Suite von Tools, die den gesamten AML-Lebenszyklus abdecken. Sie überwacht Transaktionen in Echtzeit, prüft Kunden anhand globaler Sanktions- und Beobachtungslisten und führt kontinuierliche Risikobewertungen durch. Durch die Kombination traditioneller Regeln mit maschinellem Lernen kann Hawk verdächtiges Verhalten identifizieren, das andernfalls unbemerkt bliebe, und bietet so eine ganzheitliche Sicht auf das Risiko über alle Kunden und Transaktionen hinweg. Die erklärbare KI (XAI) des Systems stellt sicher, dass jede Warnung und Entscheidung transparent und überprüfbar ist, was für die behördliche Prüfung von entscheidender Bedeutung ist.

Wie man Hawk verwendet

Hawk ist eine unternehmensweite Lösung, die sich in die bestehende Infrastruktur eines Finanzinstituts integrieren lässt. Der Prozess umfasst in der Regel:

1. Beratung und Scoping: Potenzielle Kunden treten mit dem Hawk-Team in Kontakt, um ihre spezifischen Compliance-Anforderungen, bestehenden Systeme und regulatorischen Vorgaben zu besprechen.
2. Integration: Die Hawk-Plattform wird über APIs in das Kernbankensystem, die Zahlungsabwickler und die Kundenbeziehungsmanagement-Software (CRM) des Kunden integriert. Dies ermöglicht einen nahtlosen Datenfluss und eine Echtzeitanalyse.
3. Konfiguration: Das Institut konfiguriert die Regeln, Modelle und Risikoparameter der Plattform, um sie an seine einzigartige Risikobereitschaft und Compliance-Richtlinien anzupassen.
4. Überwachung und Alarmierung: Nach der Bereitstellung überwacht Hawk kontinuierlich alle Transaktions- und Kundendaten. Die KI generiert hochpräzise Warnungen für verdächtige Aktivitäten, die zur Untersuchung priorisiert werden.
5. Untersuchung und Fallmanagement: Compliance-Beauftragte nutzen die intuitive Fallmanagement-Oberfläche von Hawk, um Warnungen zu untersuchen, Kundenprofile zu überprüfen, Transaktionshistorien zu analysieren und ihre Ergebnisse für behördliche Meldungen, wie z. B. Verdachtsmeldungen (SARs), zu dokumentieren.

Kernfunktionen von Hawk

• KI-gestützte Transaktionsüberwachung: Nutzt maschinelles Lernen, um komplexe und sich entwickelnde Muster von Finanzkriminalität zu erkennen, die über die Grenzen statischer Regeln hinausgehen.
• Kundenprüfung und Risikobewertung: Automatisiert die Prozesse „Know Your Customer“ (KYC) und „Know Your Business“ (KYB), prüft anhand globaler Sanktionslisten und bewertet dynamisch die Risikoprofile der Kunden.
• Erklärbare KI (XAI): Liefert klare, für Menschen lesbare Erklärungen für jede KI-gesteuerte Warnung und Risikobewertung und gewährleistet so Transparenz und Überprüfbarkeit für die Aufsichtsbehörden.
• Verhaltensanalyse: Erstellt grundlegende Verhaltensmuster für jeden Kunden und erkennt signifikante Abweichungen, die auf illegale Aktivitäten hindeuten könnten.
• Reduzierung von Fehlalarmen: Setzt maschinelles Lernen ein, um die Anzahl der Fehlalarme um über 70 % drastisch zu reduzieren, sodass sich Compliance-Teams auf echte Bedrohungen konzentrieren können.
• Integriertes Fallmanagement: Bietet ein umfassendes Workflow-Tool zur effizienten Untersuchung von Warnungen, zur Zusammenarbeit mit Teammitgliedern und zur Erstellung von behördlichen Berichten.

Anwendungsfälle für Hawk

Hawk ist für eine Vielzahl von Finanzinstituten konzipiert, darunter:

• Banken und Kreditgenossenschaften: Zur Modernisierung ihrer alten AML-Systeme, zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz und zur Stärkung ihrer Fähigkeit, Finanzkriminalität aufzudecken.
• Fintech-Unternehmen: Zum Aufbau robuster, skalierbarer und konformer AML-Programme von Grund auf, die es ihnen ermöglichen, schnell zu innovieren und zu wachsen und gleichzeitig das Risiko zu managen.
• Zahlungsdienstleister (PSPs): Zur Überwachung hoher Transaktionsvolumina in Echtzeit und zur Sicherstellung der Einhaltung komplexer internationaler Vorschriften.
• Kryptobörsen und Digital-Asset-Firmen: Um die einzigartigen AML-Herausforderungen im Kryptobereich anzugehen, einschließlich Blockchain-Analyse und Einhaltung der Travel Rule.

Vorteile von Hawk

Der Hauptvorteil von Hawk liegt in seiner Fähigkeit, Compliance-Programme effektiver und effizienter zu gestalten. Durch den Einsatz von KI verbessert es die Erkennungsraten für hochentwickelte Finanzkriminalität erheblich und reduziert gleichzeitig den operativen Aufwand durch Fehlalarme. Seine modulare, cloud-native Architektur gewährleistet Skalierbarkeit und Flexibilität und ermöglicht die Anpassung an die Bedürfnisse jedes Finanzinstituts. Der Schwerpunkt auf erklärbarer KI schafft Vertrauen und stellt sicher, dass Compliance-Teams und Aufsichtsbehörden die Entscheidungen des Systems verstehen und validieren können.

Preise und Pläne

Die Preisgestaltung von Hawk wird auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Finanzinstituts zugeschnitten. Als B2B-Lösung für Unternehmen werden die Preise nicht öffentlich aufgeführt. Sie richten sich nach Faktoren wie der Anzahl der verarbeiteten Transaktionen, der Anzahl der Kunden, den spezifisch benötigten Modulen und dem erforderlichen Support-Level. Interessierte Organisationen sollten sich für ein individuelles Angebot und eine detaillierte Demonstration der Plattform an das Vertriebsteam von Hawk wenden.