finbots.ai

finbots.ai는 대출 산업을 혁신하기 위해 설계된 creditX라는 정교한 AI 기반 신용 위험 플랫폼을 제공합니다. 이 플랫폼은 대형 은행부터 핀테크 스타트업에 이르기까지 금융 기관이 더 빠르고, 더 정확하며, 더 수익성 있는 대출 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다. 이 플랫폼은 노련한 금융 실무자와 AI 전문가 팀에 의해 구축되어 비즈니스 과제와 기술 솔루션에 대한 깊은 이해를 보장합니다. creditX는 데이터 수집부터 모델 배포 및 모니터링에 이르기까지 전체 신용 위험 수명 주기를 단일의 사용자 친화적인 노코드 환경에서 처리합니다.

플랫폼의 핵심 사명은 신용 위험 모델링을 위한 고급 AI에 대한 접근을 민주화하여 접근 가능하고 저렴하며 구현하기 쉽게 만드는 것입니다. 스코어카드 구축과 관련된 복잡하고 시간 소모적인 작업을 자동화함으로써 finbots.ai는 대출 기관이 원시 데이터에서 실시간 고성능 모델로 몇 시간 또는 며칠 만에 전환할 수 있도록 합니다. 이는 전통적으로 몇 달이 걸리는 과정입니다. 이러한 속도와 효율성은 직접적인 경쟁 우위로 이어져 기업이 시장 변화에 신속하게 대응하고 운영을 효과적으로 확장할 수 있도록 합니다.

finbots.ai 사용 방법

finbots.ai의 creditX 플랫폼 사용은 코딩 전문 지식이 필요 없는 단순성과 강력함을 위해 설계된 간소화된 다단계 프로세스입니다.

1. 데이터 연결: 먼저 데이터 소스를 플랫폼에 연결합니다. creditX는 내부(예: 고객 거래 내역), 외부(예: 신용 평가 기관 데이터) 및 대체 데이터를 포함한 다양한 데이터 유형을 여러 환경에서 수집할 수 있습니다.
2. 자동화된 데이터 처리: 플랫폼이 데이터 준비를 자동으로 처리합니다. 여기에는 데이터 유효성 검사, 변환, 표준화, 결측값 대체 및 고급 편향 감소 기술이 포함되어 데이터 품질과 공정성을 보장합니다.
3. 특성 공학 및 선택: creditX의 AI는 100개 이상의 새로운 변수를 자동으로 파생하고 비선형 패턴을 식별합니다. ML 강화 및 상관 관계 기반 선택을 사용하여 모델에 가장 예측력이 높은 특성을 선택합니다.
4. 모델 구축: '퀀텀 모델 빌더'를 사용하여 몇 번의 클릭으로 새로운 신용 스코어카드를 생성할 수 있습니다. '파라미터 제어판'은 모델을 미세 조정할 수 있는 20개 이상의 파라미터를 제공합니다. 또한 'AI 토글'을 사용하여 전통적인 로지스틱 회귀 모델, 고급 앙상블 머신러닝 모델 또는 이 둘의 조합 중에서 선택할 수 있습니다.
5. 검증 및 설명: 플랫폼은 모든 모델을 교차 검증하고 모델의 전반적인 논리와 개별 결정에 대한 고급 설명 가능성을 제공하여 투명성과 규제 준수를 보장합니다.
6. 배포 및 모니터링: API를 통해 한 번의 클릭으로 사용자 지정 스코어카드를 기존 워크플로에 배포합니다. 플랫폼은 실시간 의사 결정 및 상세한 분석과 보고서를 통해 모델 성능을 지속적으로 모니터링합니다.

finbots.ai의 핵심 기능

• 신속한 스코어카드 개발: 신청, 행동, 추심(ABC) 스코어카드를 몇 달이 아닌 몇 시간 만에 구축하고 배포합니다.
• 노코드 인터페이스: 프로그래밍 기술 없이도 신용 위험 모델러와 데이터 과학자가 사용할 수 있는 직관적이고 간단한 UI입니다.
• 퀀텀 모델 빌더: 다양한 상품과 부문에 걸쳐 소비자 및 중소기업 대출을 위한 스코어카드를 개발하는 고성능 엔진입니다.
• AI 토글: 전통적인 통계 모델(로지스틱 회귀 등)과 고급 머신러닝 모델 또는 하이브리드 접근 방식 중에서 유연하게 선택할 수 있습니다.
• 360 데이터 링크 및 처리: 모든 데이터 소스에 원활하게 연결하고 편향 감소를 포함한 지능형 데이터 처리 기술을 활용합니다.
• 원클릭 배포: 강력한 플러그 앤 플레이 API를 통해 모델을 프로덕션 환경에 즉시 배포합니다.
• 고급 설명 가능성(XAI): 모델 예측에 대해 투명하고 이해하기 쉬운 설명을 제공하여 규제 요건을 충족합니다.
• 규제 준수: 이 솔루션은 MAS Veritas 및 AI Verify를 완료했으며 ISO 및 SOC2 인증을 받아 거버넌스, 보안 및 데이터 개인 정보 보호에 대한 높은 기준을 충족합니다.

finbots.ai의 사용 사례

finbots.ai는 다목적으로 사용되며 다양한 대출 부문에서 성공적으로 구현되었습니다.

• 중소기업 대출: 신용 위험 관리를 자동화하여 6개월 만에 대출 건수를 1,000건에서 40,000건 이상으로 늘린 전자상거래 스타트업처럼 대출 기관의 운영 규모를 크게 확장하는 데 도움을 줍니다.
• 소매 및 개인 대출: 디지털 은행과 핀테크 대출 기관이 신용 손실률을 최대 50%까지 대폭 줄이고 모델 정확도를 개선하여 수익성을 높일 수 있도록 합니다.
• 금융 포용: 여성 대출자에 대한 높은 거부율 문제를 해결한 핀테크처럼, 대출 기관이 편견을 극복하고 신용 기록이 부족하거나 은행 서비스를 받지 못하는 인구를 지원하도록 돕습니다.
• 농업 대출: 농업 부문을 위한 전문 신용 평가를 제공하여 농업 대출 기관이 31배의 ROI를 창출하도록 돕습니다.
• 상업 은행: AI 기반 모델링으로 상업 은행의 전통적인 신용 위험 관리를 혁신하여 운영 효율성과 민첩성을 향상시킵니다.

finbots.ai의 장점

이 플랫폼은 대출 비즈니스에 중요하고 정량화 가능한 이점을 제공합니다.

• 수익성 증대: 대출 승인율을 20% 이상 높이는 동시에 손실률을 15% 이상 줄입니다.
• 극도의 효율성: 운영 비용을 50% 이상 절감하고 모델 개발 시간을 9-12개월에서 단 하루로 단축합니다.
• 즉각적인 의사 결정: 0.03초 미만의 처리 시간으로 실시간 신용 결정을 내립니다.
• 최고의 정확도: 강력한 독점 AI/ML 알고리즘을 활용하여 신용 위험 예측에서 시장을 선도하는 정확도를 달성합니다.
• 공정하고 투명한 AI: 설명 가능성을 핵심으로 구축하여 글로벌 규정을 준수하고 윤리적인 대출 관행을 촉진합니다.
• 확장성: 플랫폼은 단일 고정 요금으로 무제한 스코어카드 개발을 지원하여 기업이 과도한 비용 없이 확장할 수 있도록 합니다.

가격 및 플랜

finbots.ai는 다양한 비즈니스 요구에 맞게 설계된 투명한 계층별 요금제를 제공하며, 모든 플랜은 연간 청구됩니다.

• 에센셜 플랜: 월 2,000달러. 최대 50,000개 레코드 및 100개 변수 데이터셋 교육, 50회 모델 보정, 20개 사용자 계정 포함.
• 플러스 플랜: 월 2,500달러. 최대 100,000개 레코드 및 200개 변수 데이터셋 교육, 100회 모델 보정, 50개 사용자 계정 포함.
• 엔터프라이즈 플랜: 월 4,000달러. 최대 200,000개 레코드 및 400개 변수 데이터셋 교육, 100회 모델 보정, 50개 사용자 계정 포함.

모든 플랜에는 무제한 모델 개발 및 의사 결정이 포함됩니다. 더 큰 데이터셋 요구 사항에 대해서는 맞춤형 견적이 가능합니다. 프라이빗 클라우드/온프레미스 배포, 컨설팅 및 데이터 준비와 같은 선택적 서비스도 제공됩니다.