Complif

A Complif é uma plataforma abrangente de Tecnologia Regulatória (RegTech) impulsionada por IA, projetada para centralizar e automatizar todo o ciclo de vida de compliance para entidades financeiras. Ela fornece uma solução sem atritos para gerenciar requisitos regulatórios complexos, desde o onboarding inicial do cliente até o monitoramento contínuo e a atualização de dados. A plataforma foi projetada para ajudar bancos, fintechs, gestores de ativos e outras instituições financeiras a escalar suas operações globalmente, mantendo estrita adesão às regulamentações locais e internacionais, como as do FinCEN e do GAFI.

Ao alavancar a inteligência artificial e a automação, a Complif reduz significativamente a carga de trabalho manual para as equipes de compliance, minimiza o erro humano e melhora a experiência geral do cliente. Ela oferece uma abordagem modular baseada no uso, permitindo que as empresas selecionem os serviços específicos de que precisam, incluindo onboarding digital, avaliação de risco e monitoramento contínuo.

Como usar a Complif

Começar a usar a Complif envolve um processo simplificado e adaptado às necessidades da sua organização:

1. Agendar uma Demonstração: Entre em contato com a equipe da Complif para agendar uma demonstração personalizada. Isso permite que você discuta seus desafios específicos de compliance e veja como a plataforma pode resolvê-los.
2. Integração: Integre a Complif aos seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. A plataforma foi projetada para integração perfeita, geralmente via APIs, com seus sistemas bancários centrais ou de gerenciamento de clientes.
3. Configuração: Personalize o motor de regras da plataforma para corresponder ao apetite de risco e às políticas de compliance da sua organização. Isso inclui a configuração de critérios personalizados para aceitação de clientes, pontuação de risco e alertas de monitoramento de transações.
4. Implementar Módulos: Implemente os módulos necessários. Use o módulo 'Onboarding' para um processo de abertura de conta 100% digital, o módulo 'Monitoramento' para análise em tempo real e o módulo 'Atualização' para manter os arquivos dos clientes atualizados.
5. Automatizar e Gerenciar: Deixe a plataforma automatizar tarefas de rotina. Sua equipe de compliance pode então se concentrar no gerenciamento de exceções, na investigação de alertas de alto risco e na tomada de decisões estratégicas com base nos insights fornecidos pela Complif.

Recursos principais da Complif

• Onboarding Digital (KYC/KYB): Abertura de conta totalmente automatizada e digital para pessoas físicas (Conheça seu Cliente) e jurídicas (Conheça seu Negócio), incluindo suporte para cotitularidade.
• Verificação de Identidade: Verificações de identidade automatizadas através da integração com bancos de dados públicos e governamentais (por exemplo, RENAPER, AFIP), combinadas com verificação biométrica como fotos e vídeos.
• Monitoramento Transacional: Um poderoso motor de regras que monitora as transações dos clientes em tempo real para detectar padrões suspeitos e atividades ilícitas potenciais.
• Gerenciamento e Pontuação de Risco: Uma matriz de risco dinâmica que avalia e pontua os clientes com base em variáveis personalizáveis, permitindo uma abordagem de compliance baseada em risco.
• Triagem de Listas: Triagem automática de clientes em listas de sanções globais, listas de Pessoas Politicamente Expostas (PEPs) e outras listas de observação regulatórias (por exemplo, OFAC, GAFI).
• Busca de Mídia Adversa: Varre continuamente notícias negativas e mídia adversa relacionadas aos clientes para fornecer um perfil de risco abrangente.
• Gerenciamento Automatizado de Arquivos: Gerencia todo o ciclo de vida dos arquivos dos clientes, incluindo atualizações automáticas, alertas de vencimento de documentos e manutenção de registros digitais usando a tecnologia OCR.
• Escalabilidade Internacional: Projetada para se adaptar aos requisitos de compliance de diferentes países, apoiando a expansão global para clientes em regiões como a América Latina e os EUA.

Casos de uso para a Complif

A Complif é ideal para vários players do setor financeiro:

• Fintechs: Para escalar rapidamente a aquisição de usuários com um processo de onboarding digital rápido, seguro e em conformidade.
• Gestores de Ativos e Firmas de Investimento: Para aprimorar a experiência do cliente com um processo de abertura de conta sem atritos, garantindo total conformidade com as regulamentações de PLD.
• Bancos e Cooperativas de Crédito: Para modernizar seus sistemas de compliance legados, automatizar o monitoramento de transações, reduzir falsos positivos e fortalecer sua estrutura geral de PLD.
• Equipes de Compliance: Para centralizar todas as atividades de compliance em uma única plataforma, melhorando a eficiência, a precisão dos relatórios e a colaboração entre os departamentos.

Vantagens da Complif

A Complif oferece vantagens significativas sobre os métodos de compliance tradicionais:

• Eficiência: Automatiza até 90% das tarefas manuais de compliance, permitindo que as equipes se concentrem no trabalho estratégico de alto valor.
• Precisão: A análise alimentada por IA e as integrações diretas com bancos de dados reduzem o risco de erro humano e diminuem a taxa de falsos positivos.
• Escalabilidade: A arquitetura flexível da plataforma suporta o crescimento dos negócios e a expansão para novos mercados internacionais de forma transparente.
• Centralização: Fornece uma plataforma única e unificada para todos os dados e processos relacionados ao compliance, criando uma única fonte de verdade.
• Experiência do Cliente Aprimorada: Oferece uma jornada de onboarding digital suave e rápida, que é um diferencial chave no competitivo mercado financeiro.
• Custo-benefício: Reduz os custos operacionais associados ao trabalho manual de compliance e as multas potenciais por não conformidade.

Preços e planos

A Complif opera em um modelo de preços flexível e baseado no uso. Os clientes pagam pelos módulos específicos e pelo volume de uso que necessitam, como o número de onboardings, contas monitoradas ou arquivos atualizados. Essa abordagem 'Pague pelo que usar' a torna uma solução escalável tanto para startups quanto para grandes empresas. Para informações detalhadas sobre preços e um orçamento personalizado, é necessário entrar em contato com a equipe de vendas e agendar uma demonstração.