Diligent

Diligent é uma solução de IA especializada, construída para revolucionar as operações de risco e conformidade para instituições financeiras. Em um cenário onde a verificação da legitimidade de pequenas e médias empresas é cada vez mais complexa, a Diligent fornece às equipes de fraude e Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) de fintechs e bancos ferramentas poderosas para automatizar e fortalecer a devida diligência do cliente (CDD). Ao aproveitar as capacidades de raciocínio investigativo dos Grandes Modelos de Linguagem (LLMs), a Diligent traz uma escala e profundidade sem precedentes para a avaliação de riscos, superando os processos tradicionais, muitas vezes manuais.

A plataforma foi projetada para enfrentar os desafios centrais da conformidade moderna: identificar fraudes sofisticadas, aderir a requisitos regulatórios rigorosos e manter uma experiência de integração de clientes tranquila. Ela examina toda a pegada digital de uma empresa, identifica conexões com redes ilícitas e fornece monitoramento contínuo para detectar riscos à medida que evoluem. Diferente dos sistemas de IA 'caixa-preta' históricos, a Diligent oferece um processo transparente e auditável, garantindo que cada decisão seja apoiada por evidências claras e alinhada com as políticas específicas da instituição.

Como usar Diligent

A Diligent foi projetada para integração perfeita e facilidade de uso, permitindo que as equipes de conformidade comecem a operar em dias, não semanas.

1. Integração: Conecte a Diligent à sua infraestrutura existente. Ela se integra suavemente com seus sistemas KYC/AML atuais e outros fornecedores através de uma API flexível. Alternativamente, as equipes podem usar a interface de usuário intuitiva e autônoma baseada na web.
2. Submeter um Caso: Insira os detalhes do cliente empresarial que você precisa investigar. Isso pode ser feito manualmente através da UI ou automatizado via API como parte do seu fluxo de trabalho padrão de integração ou revisão.
3. Investigação Automatizada: A IA da Diligent inicia imediatamente sua análise abrangente. Ela vasculha a web, analisa mídias sociais e avaliações, e cruza pontos de dados para mapear conexões de rede e riscos potenciais.
4. Revisar o Relatório Gerado por IA: A plataforma produz um relatório detalhado e fácil de entender. Este relatório resume as principais descobertas, sinaliza atividades de alto risco, detalha conexões de rede suspeitas e fornece uma trilha de auditoria completa das informações coletadas.
5. Tomar Decisões Informadas: Seus oficiais de conformidade podem usar esses dados enriquecidos para tomar decisões mais rápidas e precisas, seja aprovando um novo cliente, investigando um alerta ou atualizando uma classificação de risco.
6. Habilitar Monitoramento Contínuo: Para conformidade contínua, configure o monitoramento em clientes específicos. A Diligent rastreará proativamente seus perfis e alertará sua equipe sobre quaisquer mudanças significativas, como deterioração da reputação ou novos links para entidades de alto risco.

Recursos principais do Diligent

• Investigação de Presença na Web: A IA realiza uma análise profunda da pegada online de uma empresa, sinalizando envolvimento em indústrias de alto risco, identificando sentimento negativo em avaliações de clientes ou mídias sociais e verificando a legitimidade operacional.
• Análise de Rede: Descobre conexões não óbvias com entidades de alto risco, redes de fraude conhecidas ou outras atividades suspeitas, analisando detalhes compartilhados como endereços, diretores ou informações de contato.
• Monitoramento Contínuo de Risco: Rastreie automaticamente mudanças contínuas nas atividades, reputação ou estrutura de propriedade de uma empresa para detectar e mitigar proativamente riscos emergentes muito tempo após a integração.
• IA Explicável (XAI): Construída em LLMs modernos, a Diligent fornece raciocínio claro e legível por humanos e uma trilha de auditoria abrangente para suas descobertas, garantindo total transparência para reguladores e partes interessadas internas.
• Integração Perfeita de API: Incorpore facilmente as capacidades da Diligent em seus sistemas existentes de gerenciamento de casos, integração ou AML para aprimorar seus fluxos de trabalho atuais sem interrupção.
• Fluxos de Trabalho Personalizáveis: A plataforma pode ser configurada para seguir as políticas de risco e procedimentos de conformidade específicos da sua instituição, garantindo que as tarefas automatizadas se alinhem perfeitamente com seus padrões internos.

Casos de uso para Diligent

A Diligent é versátil e pode ser aplicada em várias funções de gerenciamento de risco:

• Integração de PMEs: Uma fintech pode automatizar a devida diligência inicial para novos candidatos de pequenas empresas, reduzindo drasticamente o tempo de revisão manual e acelerando o processo de integração para clientes legítimos.
• Devida Diligência Aprimorada (EDD): Para clientes de alto risco, um banco pode usar a Diligent para conduzir investigações profundas, descobrindo empresas de fachada, beneficiários efetivos não declarados ou links para entidades sancionadas.
• Investigação de Alerta AML: Quando um sistema de monitoramento de transações sinaliza uma atividade suspeita, um analista de AML pode usar a Diligent para enriquecer o alerta com dados contextuais sobre a empresa envolvida, permitindo uma resolução mais rápida e precisa de falsos positivos.
• Revisão e Remediação de Portfólio: Instituições financeiras podem usar a Diligent para conduzir revisões periódicas ou acionadas por eventos de todo o seu portfólio de clientes empresariais, garantindo a conformidade contínua e identificando qualquer deterioração nos perfis de risco.

Vantagens do Diligent

Ao adotar a Diligent, as instituições financeiras podem alcançar uma nova era de eficiência e eficácia em suas operações de conformidade.

• Reduzir Tempo e Custo: Automatize tarefas de investigação de Nível 1 demoradas, liberando seus analistas especialistas para se concentrarem em casos complexos e de alto nível.
• Fortalecer a Avaliação de Risco: Aproveite a IA para descobrir riscos ocultos e esquemas de fraude complexos que muitas vezes são perdidos por verificações manuais.
• Reduzir o Atrito com o Cliente: Acelere o processo de integração e verificação, levando a uma melhor experiência do cliente e menores taxas de abandono.
• Garantir a Conformidade Regulatória: Utilize um sistema que é totalmente auditável, transparente e projetado para atender às expectativas dos reguladores modernos.

Preços e planos

A Diligent opera com um modelo de preços de nível empresarial. Detalhes de preços específicos são adaptados às necessidades e à escala de cada instituição financeira. Para obter um orçamento personalizado e ver a plataforma em ação, as partes interessadas são incentivadas a agendar uma demonstração através do site oficial.