Hawk

O Hawk.ai oferece uma plataforma de vigilância sofisticada e orientada por IA, projetada para ajudar as instituições financeiras a combater eficazmente o crime financeiro. Os sistemas tradicionais baseados em regras para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) são muitas vezes ineficientes, gerando um alto volume de falsos positivos e falhando em detectar novas e complexas tipologias criminosas. O Hawk aborda esses desafios aproveitando a inteligência artificial avançada e o aprendizado de máquina para fornecer uma abordagem mais inteligente e eficiente à conformidade.

A plataforma oferece um conjunto abrangente de ferramentas que cobrem todo o ciclo de vida da PLD. Ela monitora transações em tempo real, verifica clientes em listas de sanções e de vigilância globais e realiza avaliações de risco contínuas. Ao combinar regras tradicionais com aprendizado de máquina, o Hawk pode identificar comportamentos suspeitos que, de outra forma, passariam despercebidos, fornecendo uma visão holística do risco em todos os clientes e transações. A IA explicável (XAI) do sistema garante que cada alerta e decisão seja transparente e auditável, o que é crucial para o escrutínio regulatório.

Como usar o Hawk

O Hawk é uma solução de nível empresarial que se integra à infraestrutura existente de uma instituição financeira. O processo normalmente envolve:

1. Consulta e Escopo: Clientes em potencial entram em contato com a equipe do Hawk para discutir suas necessidades específicas de conformidade, sistemas existentes e requisitos regulatórios.
2. Integração: A plataforma do Hawk é integrada via APIs com o sistema bancário central do cliente, processadores de pagamento e software de gerenciamento de relacionamento com o cliente (CRM). Isso permite um fluxo de dados contínuo e análise em tempo real.
3. Configuração: A instituição configura as regras, modelos e parâmetros de risco da plataforma para se alinhar ao seu apetite de risco e políticas de conformidade exclusivos.
4. Monitoramento e Alerta: Uma vez implantado, o Hawk monitora continuamente todos os dados de transações e clientes. A IA gera alertas de alta fidelidade para atividades suspeitas, que são priorizados para investigação.
5. Investigação e Gerenciamento de Casos: Os oficiais de conformidade usam a interface intuitiva de gerenciamento de casos do Hawk para investigar alertas, revisar perfis de clientes, analisar históricos de transações e documentar suas descobertas para relatórios regulatórios, como Relatórios de Atividades Suspeitas (RAS).

Recursos principais do Hawk

• Monitoramento de Transações com IA: Utiliza aprendizado de máquina para detectar padrões complexos e em evolução de crimes financeiros, superando as limitações das regras estáticas.
• Triagem de Clientes e Pontuação de Risco: Automatiza os processos de Conheça seu Cliente (KYC) e Conheça seu Negócio (KYB), verificando em listas de sanções globais e avaliando dinamicamente os perfis de risco dos clientes.
• IA Explicável (XAI): Fornece explicações claras e legíveis por humanos para cada alerta e pontuação de risco gerados por IA, garantindo transparência e auditabilidade para os reguladores.
• Análise Comportamental: Estabelece padrões de comportamento de base para cada cliente e detecta desvios significativos que podem indicar atividade ilícita.
• Redução de Falsos Positivos: Emprega aprendizado de máquina para reduzir drasticamente o número de alertas falsos em mais de 70%, permitindo que as equipes de conformidade concentrem seus esforços em ameaças genuínas.
• Gerenciamento de Casos Integrado: Oferece uma ferramenta de fluxo de trabalho abrangente para investigar alertas, colaborar com membros da equipe и gerar relatórios regulatórios de forma eficiente.

Casos de uso para o Hawk

O Hawk é projetado para uma ampla gama de instituições financeiras, incluindo:

• Bancos e Cooperativas de Crédito: Para modernizar seus sistemas legados de PLD, melhorar a eficiência operacional e aprimorar sua capacidade de detectar crimes financeiros.
• Empresas Fintech: Para construir programas de PLD robustos, escaláveis e em conformidade desde o início, permitindo que inovem e cresçam rapidamente enquanto gerenciam o risco.
• Provedores de Serviços de Pagamento (PSPs): Para monitorar altos volumes de transações em tempo real e garantir a conformidade com regulamentações internacionais complexas.
• Corretoras de Criptomoedas e Empresas de Ativos Digitais: Para enfrentar os desafios únicos de PLD do espaço cripto, incluindo análise de blockchain e conformidade com a Regra de Viagem.

Vantagens do Hawk

A principal vantagem do Hawk é sua capacidade de tornar os programas de conformidade mais eficazes e eficientes. Ao usar IA, ele melhora significativamente as taxas de detecção de crimes financeiros sofisticados, ao mesmo tempo em que reduz a carga operacional de falsos positivos. Sua arquitetura modular e nativa da nuvem garante escalabilidade e flexibilidade, permitindo que se adapte às necessidades de qualquer instituição financeira. A ênfase na IA explicável constrói confiança e garante que as equipes de conformidade e os reguladores possam entender e validar as decisões do sistema.

Preços e planos

O preço do Hawk é adaptado às necessidades específicas de cada instituição financeira. Como uma solução B2B de nível empresarial, o preço não é listado publicamente. É determinado com base em fatores como o número de transações processadas, o número de clientes, os módulos específicos necessários e o nível de suporte necessário. As organizações interessadas devem entrar em contato com a equipe de vendas do Hawk para obter uma cotação personalizada e uma demonstração detalhada da plataforma.