ComplyCube

O ComplyCube é uma plataforma global líder especializada em Verificação de Identidade Digital (IDV) e conformidade com a Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML), projetada para ajudar as empresas a crescer de forma segura e eficiente. Ele fornece um conjunto de serviços certificado e tudo-em-um que consolida Conheça seu Cliente (KYC), Conheça seu Negócio (KYB) e prevenção de fraudes em um único fluxo de trabalho contínuo. Aproveitando IA de ponta, fontes de dados globais confiáveis e revisores humanos especializados, o ComplyCube capacita organizações de todos os tamanhos, de startups a empresas multinacionais, a construir confiança com seus clientes e atender a rigorosos requisitos regulatórios.

A plataforma foi construída para lidar com grande escala, processando mais de 10 milhões de transações semanalmente em mais de 220 países e territórios. Ao cruzar mais de 3.000 pontos de dados de parceiros confiáveis, o ComplyCube atinge uma taxa excepcional de integração de clientes de 98%, ajudando as empresas a converter mais clientes enquanto minimizam o risco. Seu compromisso com a segurança e a conformidade é verificado de forma independente por vários órgãos de certificação, governos e reguladores globais.

Como usar o ComplyCube

Integrar и usar o ComplyCube foi projetado para ser simples para desenvolvedores e empresas:

1. Integração: Escolha o método de integração que melhor se adapta às suas necessidades. O ComplyCube oferece uma API RESTful poderosa, bibliotecas de cliente, SDKs móveis (para iOS e Android) e soluções hospedadas sem código/baixo código (Flows). Essa flexibilidade permite uma implantação rápida em qualquer aplicativo da web ou móvel.
2. Configuração do Fluxo de Trabalho: Personalize seus fluxos de trabalho de verificação com base em seu apetite de risco específico e necessidades de conformidade. Você pode configurar regras para diferentes segmentos de usuários, geografias ou serviços.
3. Integração do Cliente: Seus clientes são guiados por um processo de verificação de identidade rápido e intuitivo. Eles serão solicitados a capturar uma imagem de seu documento de identidade emitido pelo governo (passaporte, carteira de motorista, etc.) e tirar uma selfie para verificações de vivacidade biométrica.
4. Verificação Automatizada: O motor de IA do ComplyCube analisa instantaneamente os dados enviados. Ele realiza até 25 verificações em documentos de identidade para autenticidade e compara a foto do documento com a selfie do usuário para confirmar sua identidade. Simultaneamente, ele verifica o cliente em listas de observação globais de AML, sanções e Pessoas Politicamente Expostas (PEP).
5. Receber Resultados: Você recebe um resultado de verificação claro e acionável em segundos, juntamente com uma trilha de auditoria detalhada. Isso permite que você tome decisões de integração informadas instantaneamente.
6. Monitoramento Contínuo: Para conformidade contínua, você pode habilitar o monitoramento em tempo real para receber alertas se o status de risco de um cliente mudar após a integração.

Recursos principais do ComplyCube

• Verificação de Identidade Global (IDV): Verifica a verdadeira identidade dos clientes em menos de 30 segundos usando verificações avançadas de documentos e biometria.
• Detecção Biométrica e de Vivacidade: Emprega reconhecimento facial sofisticado e detecção de vivacidade para prevenir ataques de spoofing, garantindo que a pessoa esteja fisicamente presente.
• Verificação de Documentos: Usa um híbrido de IA e especialistas humanos para analisar milhares de documentos de identidade globais em busca de adulteração, falsificação e outros sinais de fraude.
• Conheça seu Cliente (KYC) e Conheça seu Negócio (KYB): Verificação abrangente em fontes de dados globais para verificar indivíduos e entidades comerciais, garantindo total conformidade.
• Triagem AML: Verifica clientes em milhões de perfis de listas de sanções globais, bancos de dados de PEP e listas de observação de agências de aplicação da lei em tempo real.
• Monitoramento Contínuo: Automatiza a devida diligência contínua, fornecendo alertas em tempo real sobre mudanças nos perfis de risco dos clientes.
• Verificações Multi-Bureau: Verifica instantaneamente os detalhes do cliente (nome, endereço, data de nascimento) em várias fontes confiáveis, como agências governamentais e de crédito, incluindo suporte para verificação 2+2.
• Verificação de Endereço: Extrai e verifica os endereços dos clientes de documentos de Comprovação de Endereço (PoA).

Casos de uso para o ComplyCube

O ComplyCube é versátil e suporta uma ampla gama de aplicações em vários setores:

• Serviços Financeiros e FinTech: Simplificando a integração de clientes para bancos, processadores de pagamento e plataformas de investimento, ao mesmo tempo que atende às rigorosas regulamentações de AML/CFT.
• Corretoras de Criptomoedas: Protegendo contas de usuários e cumprindo as regulamentações globais de cripto.
• Jogos e Apostas: Realizando verificação de idade robusta e prevenindo atividades fraudulentas.
• Economia Compartilhada: Construindo confiança entre os usuários em plataformas de compartilhamento de caronas, aluguel de casas e serviços freelance.
• Telecomunicações: Verificando a identidade dos clientes para novos contratos e prevenindo fraudes de troca de SIM.
• E-commerce e Marketplaces: Reduzindo estornos e protegendo transações ao verificar compradores e vendedores.

Vantagens do ComplyCube

O ComplyCube oferece uma vantagem competitiva distinta:

• Cobertura Global: Suporte inigualável para mais de 220 países e territórios.
• Precisão e Velocidade: A verificação de alta velocidade, impulsionada por IA, minimiza o atrito para clientes genuínos и reduz os falsos positivos.
• Solução Tudo-em-Um: Uma única plataforma integrada elimina a necessidade de múltiplos fornecedores para IDV, KYC e AML.
• Abordagem Focada no Desenvolvedor: APIs simples, mas poderosas, SDKs e documentação abrangente permitem uma integração rápida e eficiente.
• Escalabilidade: A plataforma foi construída para apoiar empresas em todas as fases de crescimento, de startups a grandes empresas.
• Segurança Certificada: Adesão aos mais altos padrões de segurança e privacidade de dados, reconhecidos por órgãos internacionais.

Preços e planos

O ComplyCube oferece preços flexíveis adaptados às necessidades do negócio. Embora os níveis de preços específicos não sejam listados publicamente, o modelo inclui:

• Avaliação Gratuita: Uma avaliação gratuita está disponível para as empresas testarem as capacidades da plataforma.
• Planos Personalizados: O preço é normalmente baseado no volume de verificação e nos recursos específicos necessários. As empresas são incentivadas a entrar em contato com a equipe de vendas para um orçamento personalizado ou para obter uma demonstração da plataforma.