Luthor

Luthor 是一款開創性的合規解決方案，透過將人工智慧與深厚的人類專業知識相結合，重新定義了外包首席合規官 (CCO) 的角色。該平台專為註冊投資顧問 (RIA) 和券商交易商設計，提供一整套全面的工具和服務，以應對複雜的金融法規環境，包括 SEC 和 FINRA 的規定。Luthor 在後台靜默運行，自動化處理繁瑣的合規任務並主動識別風險，讓金融公司能夠安心地專注於業務增長。

該服務融合了經驗豐富的合規專業人士（包括前監管人員和證券律師）的策略監督與專有 AI 的高效率。這種混合模式確保了公司不僅能履行其監管義務，還能建立一個強大且可擴展的合規框架。Luthor 深受領先公司的信賴，並建立在安全的基礎之上，遵守 17a-4 和 WORM 等合規標準。

如何使用 Luthor

Luthor 的入門過程是一個簡化的四步流程，旨在實現最高效率和最小干擾：

1. 與專屬 CCO 顧問啟動合作：流程始於與經驗豐富的合規專家進行諮詢。這位專家將努力了解您公司的獨特結構、商業模式和特定的合規需求。
2. 上傳您的政策、文件和過往審查記錄：您需要安全地將您現有的合規文件，例如政策與程序、歷史監管文件（如 ADV 表格）以及過去的審查記錄上傳。這些數據構成了您客製化合規計畫的基礎。
3. 創建客製化合規日曆：利用您提供的資訊，Luthor 平台在您的專屬顧問指導下，會為您創建一個動態的個人化合規日曆。該日曆會列出年內所有關鍵的截止日期、任務和審查項。
4. 即時監控與自動警報：設定完成後，Luthor 將持續工作。其 AI 會監控行銷材料和通訊中的潛在風險，自動起草並提交 ADV 等表格的更新，並為需要採取的行動發送自動警報，確保萬無一失。該系統與您已在使用的工具整合，使其成為一個輕量級、無需登入的解決方案。

Luthor 的核心功能

• AI 驅動的合規工作流程：專有 AI 自動化處理關鍵任務，包括自動起草和提交 ADV 表格更新、監控行銷內容以發現監管紅旗（如 UDAAP 違規）以及維護您的合規日曆。
• 全天候待命的兼職 CCO：獲得一個由合規專家組成的團隊的支援，包括擁有數十年綜合經驗的前監管人員和證券律師，他們將為您端到端地管理您的合規計畫。
• 持續的審查就緒狀態：Luthor 透過模擬 SEC 審查、更新政策、更新披露資訊以及將所有證據 meticulously 組織和存檔，主動為您的公司應對審計做好準備。
• 自動化文件歸檔與文件管理：平台自動化處理關鍵監管文件的準備和提交，包括 ADV 表格、U4/U5 表格和 CRS 表格。
• 客製化政策起草：根據您公司的具體營運情況，獲得量身定制的政策與程序 (P&P)、客戶披露文件和員工培訓材料。
• 即時風險偵測：系統持續掃描內容和通訊，以便在潛在合規風險升級之前識別並標記它們。

Luthor 的使用案例

Luthor 是尋求簡化合規營運的各類金融機構的理想選擇：

• 新註冊的 RIA：剛進入監管領域的公司可以從第一天起就建立一個強大的合規計畫，避免常見陷阱，確保堅實的基礎。
• 成長中的投資顧問公司：隨著公司管理資產 (AUM) 和客戶群的擴大，Luthor 的自動化和專家支援系統能夠隨之擴展，管理日益複雜的合規事務。
• 企業級券商交易商：大型公司可以利用 Luthor 在整個組織內實現合規標準化，減少內部團隊的人工工作量，並即時洞察所有通訊中的潛在風險。
• 金融科技公司：提供消費金融產品的金融科技公司可以使用 Luthor 來應對像 UDAAP 這樣的複雜規則，並確保其行銷和產品披露是透明且合規的。

Luthor 的優勢特點

Luthor 透過將合規從成本中心轉變為策略優勢，提供了獨特的競爭優勢：

• 效率：將無數小時的人工審查和行政工作縮減至幾分鐘，從而釋放寶貴的資源。
• 主動性：將合規從被動的、基於清單的方法轉變為主動的、持續監控的模型，從而預測並減輕風險。
• 按需獲取專業知識：以一小部分成本，獲得全職、經驗豐富的 CCO 所帶來的全部益處。
• 可擴展性：該平台旨在與您的業務共同成長，無論您是小型的初創 RIA 還是大型的成熟券商交易商。
• 安心無憂：有了 Luthor，公司可以確信自己始終處於審查就緒狀態，並免受監管意外的困擾，從而能夠專注於服務客戶和發展業務。

定價和計劃

Luthor 採用客製化定價模式，根據每個金融公司的具體需求、規模和複雜性量身定制。定價細節未公開。潛在客戶如需獲取個人化報價，建議安排一次示範並與合規專家交談，專家將評估其需求並設計合適的方案。