Sphinx

Sphinx 是一個尖端的監管科技（RegTech）平台，它利用強大的人工智慧代理徹底改變了合規與風險管理。Sphinx 專為銀行、保險公司、加密貨幣交易所、合規服務提供商和金融科技新創公司設計，解決了「認識你的客戶」（KYC）、「認識你的企業」（KYB）和「反洗錢」（AML）合規中的關鍵挑戰。透過自動化複雜的篩查和驗證流程，Sphinx 幫助企業基於深入研究和數據驅動的依據做出客戶接納決策，並提供可解釋的證據，從而顯著減少人工作業並降低金融犯罪風險。

如何使用 Sphinx

使用 Sphinx 是一個為實現最高效率和與現有工作流程整合而設計的簡化流程：

1. 整合：使用其強大的 API 將 Sphinx 無縫整合到您目前的系統中，或利用直觀、使用者友善的網頁版儀表板直接存取。
2. 客戶接納與篩查：提交新客戶或業務數據（例如個人姓名或公司註冊詳情）以啟動篩查流程。
3. 人工智慧驅動的分析：Sphinx 的人工智慧代理會立即執行全面的分析，即時掃描數千個全球數據源。這包括超過1000家全球新聞媒體、200多個政治敏感人物（PEP）和制裁名單，以及廣泛的企業註冊資訊。
4. 審查綜合報告：接收一份整合的、易於理解的風險報告。這些報告具有清晰的風險分類、複雜公司結構的視覺化圖表，以及為每個洞察提供的可審計、可解釋的證據。
5. 做出明智決策：借助詳細的情報，合規團隊可以自信地批准、拒絕或上報案例。整個過程被記錄在全面的審計追蹤中，以備監管審查。
6. 持續監控：配置即時警報，以便及時了解客戶風險狀況的任何變化，例如新的負面媒體提及或更新的政治敏感人物（PEP）狀態，確保持續合規。

Sphinx 的核心功能

• 負面媒體篩查：即時掃描超過1000個全球新聞源，並支援多種語言，以識別與客戶相關的任何負面資訊。
• 政治敏感人物（PEP）與制裁名單核查：對200多個全球政治敏感人物（PEP）和制裁資料庫進行即時篩查，這些資料庫每小時更新，以確保最高準確性。
• 最終受益人（UBO）與財富來源驗證：透過繪製深達10層的層級結構，揭示複雜的公司結構。它透過交叉引用多個數據源來驗證最終受益人（UBO）及其財富來源。
• 可疑活動報告（SAR）與異常活動報告（UAR）自動化：簡化可疑活動報告（SAR）和異常活動報告（UAR）的創建和提交，將報告提交時間減少高達70%。
• 風險情報網絡：提供強大的視覺化工具，用於繪製和揭示個人與公司之間錯綜複雜、隱藏的關係，從而發現潛在的間接風險。
• 可自訂的風險規則：使企業能夠根據其特定的內部風險偏好和合規政策，自訂風險參數、閾值和評分模型。

Sphinx 的使用案例

Sphinx 用途廣泛，在各個領域提供關鍵價值：

• 金融機構（銀行、保險公司）：自動化客戶接納流程，對高風險客戶進行增強型盡職調查（EDD），並持續監控整個客戶群的風險狀況變化。
• 加密貨幣交易所：在快節奏、高風險的環境中，透過快速驗證使用者身份和監控交易，確保強大的反洗錢（AML）和反恐怖主義融資（CFT）合規性。
• 金融科技新創公司：在無需龐大內部團隊的情況下高效擴展合規營運，從而在保持最高監管標準的同時，實現更快的市場進入。
• 合規即服務提供商：將 Sphinx 強大的數據和分析 API 整合到自己的平台中，為其終端客戶提供增強的、由人工智慧驅動的合規服務。

Sphinx 的優勢特點

Sphinx 提供了獨特的競爭優勢：

• 無與倫比的效率：人工智慧代理極大地減少了人工審查時間，並消除了所有 KYC/AML 工作流程中的操作瓶頸。
• 深度與準確性：超越了簡單的資料庫檢查，提供了具有可解釋證據的深刻、情境化的洞察，減少了誤報並提高了決策品質。
• 即時風險偵測：每小時的名單更新和持續的媒體掃描確保了對新出現威脅和風險的即時感知。
• 全面的全球覆蓋：存取龐大、互聯的全球資料庫、新聞源和企業註冊資訊網絡，提供全面的風險視圖。
• 可擴展性與靈活性：該平台旨在支援敏捷新創公司和大型跨國企業的合規需求。
• 法規遵循信心：透過完整的審計追蹤和簡化的監管報告功能，確保遵守 GDPR 和 CCPA 等全球法規。

定價和計劃

Sphinx 採用根據每個組織的獨特需求量身訂製的定價模型。定價通常基於 API 調用量、所需功能數量和實施規模等因素。要獲取個人化報價和平台功能的詳細示範，建議有興趣的各方透過 Sphinx Labs 官方網站預約示範。