Diligent

Diligent 是一款專業的 AI 解決方案，旨在為金融機構的風險與合規營運帶來革命性變革。在驗證中小企業合法性日益複雜的背景下，Diligent 為金融科技公司和銀行的詐欺與反洗錢（AML）團隊提供了強大的工具，以自動化和加強客戶盡職調查（CDD）。透過利用大型語言模型（LLM）的調查推理能力，Diligent 為風險評估帶來了前所未有的規模和深度，超越了傳統的、通常是手動的流程。

該平台旨在解決現代合規的核心挑戰：識別複雜的詐欺行為，遵守嚴格的監管要求，並保持流暢的客戶導入體驗。它會仔細審查企業的整個數位足跡，識別與非法網絡的關聯，並提供持續監控以偵測不斷演變的風險。與歷史上的「黑盒子」AI 系統不同，Diligent 提供了一個透明且可審計的流程，確保每個決策都有明確的證據支持，並符合機構的特定政策。

如何使用 Diligent

Diligent 旨在實現無縫整合和易用性，讓合規團隊在幾天內（而非數週）即可啟動並運行。

1. 整合： 將 Diligent 連接到您現有的基礎設施。它透過靈活的 API 與您目前的 KYC/AML 系統和其他供應商平滑整合。或者，團隊也可以使用其直觀、獨立的基於 Web 的使用者介面。
2. 提交案例： 輸入您需要調查的企業客戶的詳細資訊。這可以透過使用者介面手動完成，也可以透過 API 作為標準導入或審查工作流程的一部分自動完成。
3. 自動化調查： Diligent 的 AI 立即開始其全面的分析。它會搜尋網路，分析社交媒體和評論，並交叉引用數據點以繪製出網絡連接和潛在風險。
4. 審查 AI 生成的報告： 平台會產生一份詳細、易於理解的報告。該報告總結了關鍵發現，標記了高風險活動，詳細說明了可疑的網絡連接，並提供了所收集資訊的完整審計追蹤。
5. 做出明智決策： 您的合規官可以利用這些豐富的數據更快、更準確地做出決策，無論是批准新客戶、調查警報還是更新風險評級。
6. 啟用持續監控： 為了實現持續合規，可以對特定客戶設定監控。Diligent 將主動追蹤他們的檔案，並在出現任何重大變化（如聲譽惡化或與高風險實體的新關聯）時向您的團隊發出警報。

Diligent 的核心功能

• 網路足跡調查： AI 深入調查企業的線上足跡，標記其是否涉及高風險行業，識別客戶評論或社交媒體中的負面情緒，並驗證其營運合法性。
• 網絡分析： 透過分析共享的詳細資訊（如地址、董事或聯絡資訊），揭示與高風險實體、已知詐欺集團或其他可疑活動的非顯性關聯。
• 持續風險監控： 自動追蹤企業活動、聲譽或所有權結構的持續變化，以便在導入後很長時間內主動偵測和緩解新興風險。
• 可解釋的 AI (XAI)： Diligent 基於現代 LLM 建構，為其發現提供清晰、人類可讀的推理和全面的審計追蹤，確保對監管機構和內部利益相關者的完全透明。
• 無縫 API 整合： 輕鬆將 Diligent 的功能嵌入您現有的案例管理、導入或 AML 系統中，以增強您目前的工作流程而不會造成中斷。
• 可自訂工作流程： 該平台可配置為遵循您機構特定的風險政策和合規程序，確保自動化任務與您的內部標準完美對齊。

Diligent 的使用案例

Diligent 功能多樣，可應用於各種風險管理職能：

• 中小企業導入： 金融科技公司可以自動化對新小企業申請人的初步盡職調查，從而大幅減少手動審查時間，並為合法客戶加速導入流程。
• 增強型盡職調查 (EDD)： 對於高風險客戶，銀行可以使用 Diligent 進行深入調查，揭露空殼公司、未揭露的受益所有人或與受制裁實體的關聯。
• AML 警報調查： 當交易監控系統標記可疑活動時，AML 分析師可以使用 Diligent 為警報補充有關相關企業的背景數據，從而更快、更準確地解決誤報。
• 投資組合審查與修復： 金融機構可以使用 Diligent 對其整個企業客戶投資組合進行定期或事件觸發的審查，確保持續合規並識別任何風險狀況的惡化。

Diligent 的優勢特點

透過採用 Diligent，金融機構可以在其合規營運中實現效率和效能的新紀元。

• 削減時間和成本： 自動化耗時的一級調查任務，讓您的專家分析師能夠專注於高階的複雜案例。
• 加強風險評估： 利用 AI 揭示手動檢查常常錯過的隱藏風險和複雜詐欺計畫。
• 減少客戶摩擦： 加快導入和驗證過程，帶來更好的客戶體驗和更低的流失率。
• 確保法規遵從性： 使用一個完全可審計、透明且旨在滿足現代監管機構期望的系統。

定價和計劃

Diligent 採用企業級定價模式。具體的定價細節根據每個金融機構的需求和規模量身訂製。要獲取客製化報價並觀看平台演示，鼓勵有興趣的各方透過官方網站安排演示。