ComplyCube

ComplyCube 是一個全球領先的平台，專注於數位身份驗證（IDV）和反洗錢（AML）合規，旨在幫助企業安全高效地發展。它提供了一套經過認證的一體化服務套件，將「認識你的客戶」（KYC）、「認識你的業務」（KYB）和詐欺預防整合到一個無縫的工作流程中。借助最先進的人工智慧、可信的全球數據源和專業的人工審核員，ComplyCube 賦能從新創公司到跨國企業的各種規模的組織，幫助他們與客戶建立信任並滿足嚴格的監管要求。

該平台專為處理大規模業務而構建，每週在超過220個國家和地區處理超過1000萬筆交易。通過交叉引用來自可信合作夥伴的3000多個數據點，ComplyCube 實現了高達98%的客戶接納率，幫助企業在最小化風險的同時轉化更多客戶。其對安全和合規的承諾已獲得眾多全球認證機構、政府和監管機構的獨立驗證。

如何使用ComplyCube

ComplyCube 的整合與使用對開發人員和企業來說都非常簡單：

1. 整合：選擇最適合您需求的整合方法。ComplyCube 提供強大的 RESTful API、客戶端程式庫、行動 SDK（適用於 iOS 和 Android）以及託管的無代碼/低代碼解決方案（Flows）。這種靈活性使得可以快速部署到任何 Web 或行動應用程式中。
2. 工作流程配置：根據您的特定風險偏好和合規需求，自訂您的驗證工作流程。您可以為不同的用戶群體、地理位置或服務設定規則。
3. 客戶接納：您的客戶將被引導完成一個快速直觀的身份驗證過程。他們將被提示拍攝其政府頒發的身份證件（護照、駕照等）的照片，並進行自拍以進行生物識別活體檢測。
4. 自動驗證：ComplyCube 的人工智慧引擎會立即分析提交的數據。它對身份證件進行多達25項檢查以確認其真實性，並將證件照片與用戶的自拍照進行比較以確認其身份。同時，它會根據全球反洗錢觀察名單、制裁名單和政治公眾人物（PEP）名單對客戶進行篩選。
5. 接收結果：您將在幾秒鐘內收到清晰、可操作的驗證結果，並附有詳細的審計追蹤。這使您能夠立即做出明智的客戶接納決策。
6. 持續監控：為了確保持續合規，您可以啟用即時監控，以便在客戶的風險狀況在接納後發生變化時收到警報。

ComplyCube的核心功能

• 全球身份驗證（IDV）：使用先進的證件和生物識別檢查，在30秒內驗證客戶的真實身份。
• 生物識別與活體檢測：採用先進的臉部辨識和活體檢測技術，防止欺騙攻擊，確保用戶為真人且在場。
• 文件驗證：結合人工智慧和人工專家，分析全球數千種身份證件，檢測篡改、偽造和其他詐欺跡象。
• 認識你的客戶（KYC）與認識你的業務（KYB）：根據全球數據源進行全面篩選，驗證個人和商業實體，確保完全合規。
• 反洗錢（AML）篩選：即時根據全球制裁名單、政治公眾人物（PEP）資料庫和執法觀察名單中的數百萬份資料對客戶進行篩選。
• 持續監控：透過提供客戶風險狀況變化的即時警報，自動化持續的盡職調查。
• 多源數據核查：即時根據政府和信貸機構等多個可信來源驗證客戶詳細資訊（姓名、地址、出生日期），並支援「2+2」驗證。
• 地址驗證：從地址證明（PoA）文件中提取並驗證客戶地址。

ComplyCube的使用案例

ComplyCube 功能多樣，支援各行各業的廣泛應用：

• 金融服務與金融科技：為銀行、支付處理商和投資平台簡化客戶接納流程，同時滿足嚴格的 AML/CFT 法規。
• 加密貨幣交易所：保護用戶帳戶安全，並遵守全球加密貨幣法規。
• 遊戲與博彩：執行嚴格的年齡驗證，並防止詐欺活動。
• 共享經濟：在共享出行、房屋租賃和自由職業者服務等平台上建立用戶之間的信任。
• 電信：為新合約驗證客戶身份，並防止 SIM 卡交換詐欺。
• 電子商務與市場：透過驗證買家和賣家，減少退單並保障交易安全。

ComplyCube的優勢特點

ComplyCube 具有獨特的競爭優勢：

• 全球覆蓋：無與倫比地支援超過220個國家和地區。
• 準確與速度：高速、人工智慧驅動的驗證為真實客戶減少了摩擦，並降低了誤報率。
• 一體化解決方案：單一的整合平台，無需為 IDV、KYC 和 AML 尋找多個供應商。
• 開發者優先：簡單而強大的 API、SDK 和全面的文件，使整合快速高效。
• 可擴展性：該平台旨在支援從新創公司到大型企業的各個發展階段的業務。
• 認證安全：遵守最高的安全和數據隱私標準，並獲得國際機構的認可。

定價和計劃

ComplyCube 提供根據業務需求量身定制的靈活定價。雖然具體的定價等級未公開列出，但其模式包括：

• 免費試用：為企業提供免費試用，以測試平台的功能。
• 客製化計畫：定價通常基於驗證量和所需的特定功能。鼓勵企業聯繫銷售團隊獲取個人化報價或平台演示。