OmniAI

OmniAI es una plataforma de IA especializada que despliega agentes inteligentes para revolucionar el proceso de préstamos. Se centra en automatizar la parte más crítica y que más tiempo consume de los préstamos: la incorporación del prestatario. Al poner todo este proceso en piloto automático, OmniAI permite a los prestamistas procesar préstamos hasta un 70% más rápido, reducir los tiempos del ciclo de préstamo y financiar más préstamos de manera eficiente. Los agentes de IA de la plataforma interactúan con los prestatarios a través de SMS y correos electrónicos conversacionales, creando una experiencia fluida y fácil de usar que minimiza la fricción y reduce las tasas de abandono de solicitudes.

El núcleo de OmniAI es su capacidad para manejar interacciones complejas de principio a fin. Los agentes de IA se comunican proactivamente con los prestatarios, solicitan los documentos necesarios y envían seguimientos inteligentes basados en eventos en tiempo real. Esta asistencia 24/7 asegura que las solicitudes siempre avancen sin la supervisión constante del equipo de préstamos. La plataforma está construida con sólidas características de seguridad y cumplimiento, garantizando que cada interacción se registre para un historial claro y listo para auditoría, y que todos los datos estén protegidos con medidas de seguridad de nivel empresarial.

Cómo usar OmniAI

Para los prestamistas, el uso de OmniAI comienza con una demostración personalizada para comprender sus capacidades e integración con los sistemas existentes. El proceso es el siguiente:

1. Reservar una Demostración: Los clientes potenciales programan una demostración a través del sitio web de OmniAI para ver la plataforma en acción y discutir sus necesidades específicas, como el volumen mensual de solicitudes y los sistemas de CRM o de préstamos existentes.
2. Integración y Configuración: OmniAI trabaja con su equipo para integrar sus agentes de IA en su flujo de trabajo actual. Esto incluye la conexión a su Sistema de Originación de Préstamos (LOS) o software de Gestión de Relaciones con el Cliente (CRM).
3. Configuración: Los prestamistas configuran los protocolos de comunicación de los agentes de IA, los requisitos de documentos (por ejemplo, W-2, declaraciones de impuestos, identificaciones) y la lógica de seguimiento basada en sus criterios de préstamo únicos.
4. Activación: Una vez configurados, los agentes de IA se activan. Se relacionan automáticamente con los nuevos solicitantes a través de SMS y correo electrónico, iniciando el proceso de incorporación.
5. Interacción del Prestatario: Los prestatarios reciben mensajes del agente de IA, pueden hacer preguntas y cargar los documentos requeridos a través de enlaces seguros. La IA verifica la información y autocompleta la solicitud, manteniendo tanto al prestatario como al prestamista actualizados sobre el progreso.
6. Monitoreo: Los prestamistas pueden monitorear todo el proceso a través de un panel centralizado, con una pista de auditoría completa de todas las comunicaciones y acciones.

Características principales de OmniAI

• Incorporación Conversacional: Involucra a los prestatarios a través de conversaciones naturales en SMS y correo electrónico. La IA lee, verifica y autocompleta los campos de la solicitud a partir de las respuestas del prestatario.
• Recopilación Automatizada de Documentos: Recopila de forma segura todos los documentos necesarios, incluidos W-2, declaraciones de impuestos, extractos bancarios, identificaciones, facturas de servicios públicos y acuerdos legales, sin persecución manual.
• Asistente para Prestatarios 24/7: Proporciona soporte ininterrumpido a los prestatarios, respondiendo preguntas y enviando seguimientos multilingües y activados por eventos para mantener la solicitud en movimiento.
• Barandillas de Cumplimiento y Pista de Auditoría: Registra automáticamente cada interacción, creando un historial 100% listo para auditoría para garantizar el cumplimiento de las regulaciones de la industria.
• Red de Datos Unificada: Se integra sin problemas con fuentes de datos de terceros como Plaid, Experian, LexisNexis y TransUnion para realizar verificaciones de crédito blandas instantáneas, verificar ingresos y recuperar información comercial.
• Seguridad de Nivel Empresarial: Cuenta con cumplimiento SOC 2 Tipo II (en proceso), opciones de nube privada, SSO personalizado, control de acceso basado en roles y cifrado de extremo a extremo para mantener los datos seguros y confidenciales.

Casos de uso para OmniAI

OmniAI es ideal para diversas instituciones financieras que buscan optimizar sus operaciones de préstamo. Los casos de uso clave incluyen:

• Prestamistas Hipotecarios: Automatización de la recopilación de la extensa documentación requerida para las solicitudes de hipotecas, desde la solicitud inicial hasta la financiación.
• Proveedores de Préstamos Personales y de Automóviles: Aceleración del proceso de solicitud de préstamos de consumo al proporcionar respuestas instantáneas y una rápida verificación de documentos.
• Prestamistas Comerciales: Simplificación del complejo proceso de incorporación para préstamos comerciales mediante la recopilación automática de estados financieros, listas de alquileres y documentos legales.
• Cooperativas de Crédito: Mejora de la experiencia del miembro al ofrecer un canal de incorporación digital rápido, conveniente y disponible 24/7.

Ventajas de OmniAI

• Ganancias Drásticas de Eficiencia: Logra un procesamiento de préstamos hasta un 70% más rápido y una incorporación de prestatarios 4 veces más rápida.
• Costos Operativos Reducidos: Automatiza tareas manuales, liberando a los oficiales de préstamos para que se centren en actividades de alto valor como cerrar tratos.
• Experiencia del Prestatario Mejorada: Ofrece un proceso moderno, conversacional y conveniente que reduce la frustración y el abandono de solicitudes.
• Cumplimiento y Seguridad Mejorados: Mantiene una pista de auditoría completa e inalterable y protege los datos sensibles con protocolos de seguridad de primer nivel.
• Escalabilidad: Maneja cualquier volumen de solicitudes, desde menos de 100 hasta más de 5,000 por mes, sin una disminución en el rendimiento.

Precios y planes

OmniAI opera con un modelo de precios personalizado adaptado a las necesidades y escala específicas de cada institución de crédito. El precio se determina en función de factores como el número de solicitudes procesadas por mes y el nivel de integración requerido. Para recibir una cotización personalizada, se anima a las partes interesadas a reservar una demostración a través del sitio web oficial.