Luthor

Luthor là một giải pháp tuân thủ tiên phong, định hình lại vai trò của một Giám đốc Tuân thủ (CCO) thuê ngoài bằng cách tích hợp trí tuệ nhân tạo với chuyên môn sâu sắc của con người. Được thiết kế đặc biệt cho các Cố vấn Đầu tư đã Đăng ký (RIA) và các nhà môi giới-đại lý, nền tảng này cung cấp một bộ công cụ và dịch vụ toàn diện để điều hướng bối cảnh phức tạp của các quy định tài chính, bao gồm các quy tắc của SEC và FINRA. Luthor hoạt động âm thầm ở chế độ nền, tự động hóa các nhiệm vụ tuân thủ tẻ nhạt và chủ động xác định rủi ro, cho phép các công ty tài chính tập trung vào tăng trưởng với sự an tâm hoàn toàn.

Dịch vụ này kết hợp sự giám sát chiến lược của các chuyên gia tuân thủ dày dạn kinh nghiệm — bao gồm các cựu quan chức quản lý và luật sư chứng khoán — với hiệu quả của AI độc quyền. Cách tiếp cận kết hợp này đảm bảo rằng các công ty không chỉ đáp ứng các nghĩa vụ pháp lý của mình mà còn xây dựng một khuôn khổ tuân thủ vững chắc và có thể mở rộng. Luthor được các công ty hàng đầu tin tưởng và được xây dựng trên nền tảng bảo mật, tuân thủ các tiêu chuẩn như tuân thủ 17a-4 và WORM.

Cách sử dụng Luthor

Bắt đầu với Luthor là một quy trình bốn bước được sắp xếp hợp lý, được thiết kế để đạt hiệu quả tối đa và gián đoạn tối thiểu:

1. Khởi động với một Chuyên gia tư vấn CCO chuyên trách: Quá trình bắt đầu bằng một cuộc tư vấn với một chuyên gia tuân thủ có kinh nghiệm. Chuyên gia này làm việc để hiểu cấu trúc độc đáo, mô hình kinh doanh và nhu cầu tuân thủ cụ thể của công ty bạn.
2. Tải lên Chính sách, Hồ sơ & các Kỳ kiểm tra trước đây của bạn: Bạn tải lên một cách an toàn các tài liệu tuân thủ hiện có của mình, chẳng hạn như chính sách và thủ tục, hồ sơ pháp lý lịch sử (ví dụ: Mẫu ADV) và hồ sơ kiểm tra trước đây. Dữ liệu này tạo thành cơ sở cho chương trình tuân thủ tùy chỉnh của bạn.
3. Tạo Lịch Tuân thủ Tùy chỉnh: Sử dụng thông tin được cung cấp, nền tảng của Luthor, dưới sự hướng dẫn của chuyên gia tư vấn chuyên trách của bạn, sẽ xây dựng một lịch tuân thủ năng động và được cá nhân hóa. Lịch này phác thảo tất cả các thời hạn, nhiệm vụ và đánh giá quan trọng trong năm.
4. Giám sát Thời gian thực & Cảnh báo Tự động: Sau khi thiết lập, Luthor hoạt động liên tục. AI của nó giám sát các tài liệu tiếp thị và thông tin liên lạc để tìm kiếm các rủi ro tiềm ẩn, tự động soạn thảo và nộp các bản cập nhật cho các biểu mẫu như ADV, và gửi cảnh báo tự động cho các hành động cần thiết, đảm bảo không có gì bị bỏ sót. Hệ thống tích hợp với các công cụ bạn đã sử dụng, biến nó thành một giải pháp nhẹ, không yêu cầu đăng nhập.

Tính năng chính của Luthor

• Quy trình làm việc Tuân thủ do AI cung cấp: AI độc quyền tự động hóa các nhiệm vụ quan trọng, bao gồm tự động soạn thảo và nộp các bản cập nhật Mẫu ADV, giám sát nội dung tiếp thị để phát hiện các dấu hiệu cảnh báo pháp lý (như vi phạm UDAAP) và duy trì lịch tuân thủ của bạn.
• CCO Phân đoạn Luôn sẵn sàng: Có quyền truy cập vào một đội ngũ chuyên gia tuân thủ, bao gồm các cựu quan chức quản lý và luật sư chứng khoán với hàng chục năm kinh nghiệm kết hợp, những người quản lý chương trình của bạn từ đầu đến cuối.
• Sẵn sàng Kiểm tra Liên tục: Luthor chủ động chuẩn bị cho công ty của bạn cho các cuộc kiểm toán bằng cách chạy các cuộc kiểm tra giả của SEC, làm mới chính sách, cập nhật các tiết lộ và giữ cho tất cả bằng chứng được tổ chức tỉ mỉ và có thể truy cập.
• Nộp hồ sơ & Tài liệu Tự động: Nền tảng tự động hóa việc chuẩn bị và nộp các tài liệu pháp lý thiết yếu, bao gồm Mẫu ADV, U4/U5 và Mẫu CRS.
• Soạn thảo Chính sách Tùy chỉnh: Nhận các chính sách và thủ tục (P&P) được thiết kế riêng, các tiết lộ cho khách hàng và tài liệu đào tạo nhân viên, được tạo ra để phù hợp với hoạt động cụ thể của công ty bạn.
• Phát hiện Rủi ro Thời gian thực: Hệ thống liên tục quét nội dung và thông tin liên lạc để xác định và gắn cờ các rủi ro tuân thủ tiềm ẩn trước khi chúng leo thang.

Các trường hợp sử dụng Luthor

Luthor là lựa chọn lý tưởng cho một loạt các tổ chức tài chính đang tìm cách hợp lý hóa các hoạt động tuân thủ của mình:

• RIA mới đăng ký: Các công ty mới tham gia vào bối cảnh pháp lý có thể thiết lập một chương trình tuân thủ vững chắc ngay từ ngày đầu tiên, tránh các cạm bẫy phổ biến và đảm bảo một nền tảng vững chắc.
• Cố vấn Đầu tư đang phát triển: Khi các công ty mở rộng quy mô tài sản dưới quyền quản lý (AUM) và cơ sở khách hàng, hệ thống tự động và được chuyên gia hỗ trợ của Luthor sẽ mở rộng cùng với họ, quản lý sự phức tạp ngày càng tăng của việc tuân thủ.
• Nhà môi giới-đại lý Doanh nghiệp: Các công ty lớn có thể tận dụng Luthor để tiêu chuẩn hóa việc tuân thủ trong toàn bộ tổ chức của họ, giảm khối lượng công việc thủ công cho các nhóm nội bộ và có được thông tin chi tiết theo thời gian thực về các rủi ro tiềm ẩn trên tất cả các kênh liên lạc.
• Công ty Fintech: Các công ty công nghệ tài chính cung cấp các sản phẩm tài chính tiêu dùng có thể sử dụng Luthor để điều hướng các quy tắc phức tạp như UDAAP và đảm bảo rằng các tiết lộ về tiếp thị và sản phẩm của họ là minh bạch và tuân thủ.

Ưu điểm của Luthor

Luthor mang lại một lợi thế cạnh tranh khác biệt bằng cách biến việc tuân thủ từ một trung tâm chi phí thành một lợi thế chiến lược:

• Hiệu quả: Giảm vô số giờ xem xét thủ công và công việc hành chính xuống chỉ còn vài phút, giải phóng các nguồn lực quý giá.
• Chủ động: Chuyển đổi việc tuân thủ từ một phương pháp tiếp cận phản ứng, dựa trên danh sách kiểm tra sang một mô hình giám sát chủ động, liên tục nhằm dự đoán và giảm thiểu rủi ro.
• Chuyên môn theo yêu cầu: Cung cấp các lợi ích của một CCO toàn thời gian, có kinh nghiệm cao với một phần nhỏ chi phí.
• Khả năng mở rộng: Nền tảng được xây dựng để phát triển cùng với doanh nghiệp của bạn, từ một RIA khởi nghiệp nhỏ đến một nhà môi giới-đại lý lớn, đã thành lập.
• An tâm: Với Luthor, các công ty có thể tự tin rằng họ luôn sẵn sàng cho các cuộc kiểm tra và được bảo vệ khỏi những bất ngờ về quy định, cho phép họ tập trung vào việc phục vụ khách hàng và phát triển kinh doanh.

Giá cả và gói dịch vụ

Luthor hoạt động theo mô hình định giá tùy chỉnh, phù hợp với nhu cầu cụ thể, quy mô và sự phức tạp của mỗi công ty tài chính. Chi tiết về giá cả không được công bố công khai. Để nhận báo giá cá nhân, khách hàng tiềm năng được khuyến khích lên lịch một buổi demo và nói chuyện với một chuyên gia tuân thủ, người sẽ đánh giá các yêu cầu của họ và thiết kế một kế hoạch phù hợp.